Ao rab. O oduzimanju bankarske dozvole kreditnoj organizaciji Rosenergobank i imenovanju privremene uprave
Odlukom Arbitražnog suda u Moskvi od 30. juna 2017. godine (datum objave izreke je 29. juna 2017. godine) u predmetu br. A40-71362/2017-184-74 Komercijalna banka ROSENERGOBANK ( Akcionarsko društvo) (CB "REB" (JSC), u daljem tekstu Banka, OGRN 1027739136622, INN 6167007639, adresa registracije: 105062, Moskva, Podsosensky lane, 30, zgrada 3) proglašena je nesolventnom (bankrot do bankrota) i postupak je otvoren. Funkcije stečajnog upravnika dodijeljene su državnoj korporaciji “Agencija za osiguranje depozita” (u daljem tekstu: Agencija).
Rešenjem Arbitražnog suda u Moskvi od 20. decembra 2019. godine produžen je rok za vođenje stečajnog postupka nad Bankom za 6 meseci, a sudsko ročište za razmatranje izveštaja stečajnog upravnika Banke zakazano je za 22. jun 2020. godine. .
Adresa za slanje poštanske korespondencije, uključujući potraživanja povjerilaca: 127055, Moskva, ul. Lesnaya, 59, zgrada 2.
U skladu sa uslovima iz stava 4. čl. 61.1. Federalni zakon br. 127-FZ od 26. oktobra 2002. “O nesolventnosti (stečaj)” Agencija objavljuje informacije o izdavanju sudskih akata na osnovu rezultata razmatranja zahtjeva za priznavanje transakcija nevažećim i primjene posljedica njihovog invalidnost.
Stečajni upravnik Banke je 22. decembra 2017. i 6. aprila 2018. godine podneo molbe Arbitražnom sudu u Moskvi za priznavanje transakcija nevažećim i za primenu posledica njihove nevaljanosti:
1. Bankarske transakcije od 7. aprila 2017. godine za otplatu duga fizičkog lica po ugovoru o kreditu br. 154219 od 16. januara 2017. godine u iznosu od 8.403.401,46 RUB.
2. Bankarske transakcije od 07.04.2017. godine za otplatu duga fizičkog lica po ugovoru o kreditu br. 154238 od 27.01.2017. godine u iznosu od 7.324.365,28 RUB.
3. Bankarske transakcije od 07.04.2017. godine za otplatu duga fizičkog lica po ugovoru o kreditu br. 154213 od 29.12.2016. godine u iznosu od 7.200.548,91 RUB.
4. Bankarske transakcije od 07.04.2017. godine za otplatu duga fizičkog lica po ugovoru o kreditu br. 154216 od 30.12.2016. godine u iznosu od 4.568.533,07 RUB.
5. Bankarske transakcije od 07.04.2017.godine za otplatu duga od strane fizičkog lica po Ugovoru o kreditu br.154229 od 24.01.2017.godine u iznosu od 8.647.323,43 RUB.
6. Bankarske transakcije od 07.04.2017. godine za otplatu duga od strane fizičkog lica po Ugovoru o kreditu broj 154137 od 26.07.2016. godine u iznosu od 9.488.668,48 RUB.
7. Bankarske transakcije od 07.04.2017. godine za otplatu duga fizičkog lica po ugovoru o kreditu br. 154212 od 28.12.2016. godine u iznosu od 5.263.953,95 RUB.
8. Bankarske transakcije od 07.04.2017. godine za otplatu duga fizičkog lica po ugovoru o kreditu br. 154220 od 17.01.2017. godine u iznosu od 8.890.125,88 RUB.
9. Bankarske transakcije od 07.04.2017. godine za otplatu duga fizičkog lica po ugovoru o kreditu br. 154200 od 21.12.2016. godine u iznosu od 8.120.448,93 RUB.
10. Bankarske transakcije od 07.04.2017.godine za otplatu duga fizičkog lica po Ugovoru o kreditu br.154145 od 28.07.2016.godine u iznosu od 8.086.863,35 RUB.
11. Bankarske transakcije od 07.04.2017. godine za otplatu duga fizičkog lica po ugovoru o kreditu br. 154184 od 14.12.2016. godine u iznosu od 9.195.410,51 RUB.
12. Bankarske transakcije od 07.04.2017. godine za otplatu duga fizičkog lica po Ugovoru o kreditu br. 154102 od 30.06.2016. godine u iznosu od 8.212.140,77 RUB.
13. Bankarske transakcije od 07.04.2017. godine za otplatu duga fizičkog lica po Ugovoru o kreditu br. 154133 od 26.07.2016. godine u iznosu od 10.702.750,78 RUB.
14. Bankarske transakcije od 07.04.2017. godine za otplatu duga fizičkog lica po ugovoru o kreditu br. 154185 od 19.12.2016. godine u iznosu od 8.184.612,36 RUB.
15. Bankarske transakcije od 07.04.2017. godine za otplatu duga fizičkog lica po ugovoru o kreditu br. 154224 od 19.01.2017. godine u iznosu od 7.857.689,28 RUB.
16. Bankarske transakcije od 07.04.2017. godine za otplatu duga fizičkog lica po ugovoru o kreditu br. 154177 od 03.11.2016. godine u iznosu od 8.820.616,95 RUB.
17. Bankarske transakcije od 07.04.2017. godine za otplatu duga fizičkog lica po Ugovoru o kreditu br. 154126 od 21.07.2016. godine u iznosu od 10.235.815,39 RUB.
Rešenjem Arbitražnog suda od 28., 29., 31. maja, 5. juna i 3. jula 2019. godine odbijeni su zahtevi stečajnog upravnika Banke.
Odlukama Devetog arbitražnog apelacionog suda od 14. i 23. oktobra 2019. godine ranije doneti sudski akti ostavljeni su neizmenjeni, a žalbe stečajnog upravnika Banke nisu udovoljene.
Odlukama Arbitražnog suda Moskovskog okruga od 25., 26. i 27. decembra 2019. godine ranije doneti sudski akti ostavljeni su nepromenjeni, a kasacione žalbe stečajnog upravnika Banke nisu udovoljene.
18. Bankarske transakcije od 29. marta 2017. godine za izdavanje sredstava preko blagajne Banke u ukupnom iznosu od 5.380.000,00 RUB. sa računa United Crane Technologies LLC otvorenog kod Banke.
Rešenjem Arbitražnog suda u Moskvi od 4. juna 2018. godine, djelimično je udovoljeno zahtevu stečajnog upravnika Banke, bankovne transakcije od 29.03.2017. vraćanje obaveza Banke prema United Crane Technologies LLC u iznosu od 5.380 000,00 RUB i povraćaj navedenog iznosa od United Crane Technologies LLC u korist Banke. Naplata kamate za korišćenje sredstava je odbijena.
Odlukom Devetog arbitražnog apelacionog suda od 24. avgusta 2018. godine, ovo rešenje je ostavljeno neizmenjeno, a žalbe United Crane Technologies doo i stečajnog upravnika Banke nisu udovoljene.
Rešenjem Okružnog arbitražnog suda u Moskvi od 26. novembra 2018. godine, ranije doneti sudski akti u vezi sa odbijanjem da se udovolji zahtevima Banke za naplatu kamate za korišćenje sredstava su poništeni, a kamata za korišćenje sredstava naplaćena od United Crane Technologies LLC u korist Banke. Ostatak navedenih sudskih akata je ostavljen neizmenjen, a kasaciona žalba United Crane Technologies doo nije udovoljena.
Odlukom Arbitražnog suda u Moskvi od 4. oktobra 2019. godine, zahtjev United Crane Technologies LLC za reviziju presude Arbitražnog suda u Moskvi od 04.06.2018. Podnosilac prijave.
Rešenjem Devetog arbitražnog apelacionog suda od 26. decembra 2019. godine, odluka Arbitražnog suda u Moskvi od 4. oktobra 2019. godine ostavljena je nepromenjena, a žalba United Crane Technologies LLC nije udovoljena.
Kreditna institucija je registrovana 1992. godine kao Empils-Bank. 1996. godine usklađen je organizaciono-pravni oblik sa tada važećim zakonodavstvom - zatvoreno akcionarsko društvo. 2002. godine, odlukom skupštine akcionara, banka menja naziv u Rosenergobanka. U novembru 2010. godine kreditna institucija je dodatnom emisijom dionica povećala svoj osnovni kapital za 600 miliona rubalja (do 699 miliona; trenutno je dostigao 988 miliona rubalja). U novembru 2015. godine organizaciono-pravni oblik banke je promijenjen u ad. Od septembra 2005. godine banka je učesnik u sistemu osiguranja depozita.
Vrijedi napomenuti da je banka u 2016. godini više puta uvrštavana na listu prekršilaca standarda Centralne banke zbog smanjenja standarda adekvatnosti osnovnog (N1.1) i osnovnog (N1.2) kapitala ispod nivoa utvrđenog od strane regulator. Dana 6. oktobra 2016. godine, Banka Rusije je na svom sajtu objavila da je koeficijent N1.1 Rosenergobanke pao ispod nivoa od 5,125% za šest ili više dana tokom izveštajnog meseca. Posljedica ovakve situacije je prestanak obaveza kreditne institucije po ugovorima o subordiniranom kreditu. Tako su akcionari oprostili banci subordinirane dugove pretvarajući ih u akcije, što je omogućilo vraćanje osnovnog standarda adekvatnosti kapitala.
Prema najnovijim dostupnim podacima objavljenim na web stranici Centralne banke (od 9. marta 2017.), glavni korisnici banke bili su članovi odbora direktora Natalija Tihomirova, Galina Garenskikh, Georgij Džaniašvili i Aleksandar Bazulev (po 10%) , predsednik odbora direktora Ilja Morozovski, Artem Angilov, Dmitrij Poleščuk i Natalija Sinicina (po 8,03%), Boris Štajn (7,72%), Natalija Kuzovljeva (7,63%), Jurij Derjugin (7,57%), Vladimir Andrejev (4,74%) ). Manjinski akcionari su činili 0,21%. Međutim, i prije kraja marta 2017. godine došlo je do promjena u sastavu odbora direktora i uprave, kao i na listi dioničara banke. Kao rezultat toga, u ovom trenutku glavni korisnici Rosenergobanke su članovi upravnog odbora Lidija Vasiljeva, Aleksandar Matvejev, Georgi Džaniašvili i član upravnog odbora Aleksandar Bazulev (svaki po 10%), predsednik odbora direktora Konstantin Švarc , Artem Angilov, Dmitry Poleshchuk i Natalya Sinitsyna (8,03%), Boris Stein (7,72%), Natalya Kuzovleva (7,63%), Andrey Didenko (7,57%), Vladimir Andreev (4,74%), manjinski akcionari čine 0,22% .
Sjedište kreditne institucije nalazi se u Moskvi. Pored toga, banka ima filijale u Sankt Peterburgu, Arhangelsku, Astrahanu, Voronježu, Kazanju, Krasnodaru, Majkopu, Novorosijsku, Permu, Rostovu na Donu, Samari, Saratovu, Sočiju, Stavropolju, Ufi i Jaroslavlju. Općenito, prodajna mreža banke (bez sjedišta) uključuje 40 odjeljenja i 33 vlastita bankomata. Prosječan broj zaposlenih u 2015. godini bio je 818 ljudi.
Banka služi i privatnim i pravnim klijentima, nudeći usluge kreditiranja (za fizička lica - potrošački, hipotekarni, auto krediti), liniju depozita, bankovne kartice međunarodnih platnih sistema MasterCard Worldwide i Union Pay, iznajmljivanje sefova, depozitne poslove, osiguranje usluge, internet bankarstvo i mobilna banka “EnergoKontakt”, Transferi novca(Western Union, Zolotaya Korona) i plaćanje usluga, platnih projekata, lizinga, servisiranja inostrane ekonomske aktivnosti, bankarskih garancija, transakcija sa plemenitim metalima itd.
U različito vreme, klijenti banke su bili Moskovski energetski institut, koncern Rosenergoatom, Kirovenergo dd, Kostromaenergo dd, Mordovenergo dd, Novgorodenergo dd, Rostovenergo dd, grupa kompanija Caspian Energy, OJSC "Inkom-Real Estate", OJSC "Map otadžbine", OJSC "Uljanovska mašinska fabrika", OJSC "Tonar Corporation", OJSC "Abi Software", OJSC "Kubanenergo", OJSC "Metrovagonmash", OJSC "Mosoblenergo", MUP "Sochiteploenergo" , CJSC Housing Capital, CJSC Transmashholding , itd. Prioritetna aktivnost banke je razvoj programa kreditiranja malih i srednjih preduzeća, finansijski institut učestvuje u zajedničkim projektima sa Vladom Moskve, posebno u programu Moskovskog fonda za kreditiranje malih preduzeća.
Od marta 2016. neto aktiva banke je blago smanjena (-1,9%) i do 1. marta 2017. iznosila je 56,9 milijardi rubalja. U ovom periodu obaveze preduzeća i organizacija su skoro prepolovljene po obimu, a banka je otplatila skoro 90% svog međubankarskog duga. Smanjenje navedenih obaveza primetno je nadoknađeno prilivom depozita fizičkih lica i povećanjem akcijskog kapitala. Još uočljivije strukturne promjene uočene su u aktivi: banka se gotovo u potpunosti riješila ulaganja u vrijednosne papire i portfelja izdatih međubankarskih kredita, te smanjila stanje visokolikvidne aktive za 74%. Istovremeno, banka je umjereno povećala kreditni portfolio, osnovna sredstva i više nego utrostručila ostalu aktivu.
Struktura obaveza je slabo diverzifikovana. Depoziti fizičkih lica čine 64,2% (godinu ranije - 58,3%), sredstva preduzeća i organizacija čine 7,5% (13,3%), privučena međubankarskim kreditima i emitovanim zapisima - nešto više od 2%. Oko 18% su sopstvena sredstva. Zavisnost od sredstava fizičkih lica ocjenjuje se visokom. Baza klijenata banke je mala, ali stabilna, promet na računima klijenata (uglavnom predstavljaju stanja na tekućim računima pravnih lica) za Prošle godine bili na nivou od 15-20 milijardi rubalja mesečno.
Vodeću poziciju u strukturi neto aktive zauzima kreditni portfolio - 65,6%. Značajan dio imovine (20,5%) je imobilisan u obliku osnovnih sredstava. Ostala aktiva čini 11,8% i uglavnom je predstavljena potraživanjima po ostalim transakcijama. Udio visokolikvidnih sredstava ne prelazi 2%.
U periodu od marta 2016. do marta 2017. godine kreditni portfolio je porastao za 8,8%, tradicionalno najvećim delom formiran od kredita privredi. Istovremeno, u analiziranom periodu banka je povećala portfolio kredita stanovništvu za 91%, a portfolio pravnih lica za 5,7%. Kreditni portfolio je pretežno dugoročan. Prema izvještajnim podacima, najveći dio kredita privredi tradicionalno je otpadao na trgovinu, usluge i proizvodnju. Nivo dospjelog duga na dan 1. marta 2017. godine iznosio je 3,8%, gotovo nepromijenjen u protekloj godini, što je umjeren pokazatelj. Nivo rezervi za portfelj prelazi 9% - isto kao i godinu dana ranije. Kreditni portfolio je osiguran sa 113% imovine, što je dovoljan nivo sigurnosti.
Banka je do datuma izvještavanja smanjila svoja ulaganja u hartije od vrijednosti na neznatan iznos - 0,3% neto imovine. Ranije su portfolio u potpunosti predstavljala ulaganja u obveznice, dok je kreditna institucija imala značajan promet u transakcijama sa hartijama od vrijednosti. Obim transakcija konverzije je takođe smanjen od početka 2017. godine, iako su i dalje veoma primetni (49-76 milijardi rubalja).
Na kraju 2016. Rosenergobanka je pretrpjela neto gubitak od 696,5 miliona rubalja prema RAS-u (u 2015. gubitak je iznosio skoro 400 miliona rubalja). Glavni razlog negativnih finansijskih rezultata banke su doprinosi u fond rezervi za eventualne gubitke, kao i visok nivo operativnih troškova kreditne institucije. Na kraju dva mjeseca 2017. godine banka je bila u dobiti - dobit je iznosila 43,6 miliona rubalja.
Upravni odbor: Konstantin Schwartz (predsjedavajući), Alexander Bazulev, Lidiya Vasilyeva, Maria Maklakova, Raymond Miirov, Hubert Albert Pandza, Mark Schreiber.
Vladajuće tijelo: Mark Šrajber (predsjedavajući), Mihail Bogoljubski, Vitalij Suhov.
centralna banka Ruska Federacija(banka Rusije)
Press služba
107016, Moskva, ul. Neglinska, 12
O oduzimanju bankarske dozvole kreditnoj organizaciji ROSENERGOBANK i imenovanju privremene uprave
Naredbom Banke Rusije od 10. aprila 2017. godine br. OD-942, kreditnoj instituciji Komercijalna banka ROSENERGOBANK (akcionarsko društvo) CB REB (JSC) od 10. aprila 2017. godine oduzeta je dozvola za obavljanje bankarskih poslova. reg.broj 2211, Moskva) .
Kreditna institucija nije bila u mogućnosti da ispuni svoje obaveze prema kreditorima, pa je Banka Rusije imala obavezu da joj oduzme dozvolu za obavljanje bankarskih poslova. Istovremeno, CB REB (JSC), kršeći relevantna uputstva Banke Rusije, pogrešno je u izveštaju dostavio nadzornom organu informacije o nenamirenim potraživanjima poverilaca. Regulator je u više navrata primjenjivao nadzorne mjere protiv kreditne institucije, uključujući ograničenja privlačenja depozita od javnosti.
Problemi sa CB REB (dd) nastali su zbog upotrebe izuzetno rizičnog poslovnog modela, lošeg kvaliteta upravljanja i imovine. Poslovanje banke pokazalo je znakove nepoštenog ponašanja menadžmenta i vlasnika, izraženog u povlačenju sredstava (prvenstveno davanjem kredita pravnim licima za koje su utvrđene okolnosti koje ukazuju na nepostojanje stvarne aktivnosti) na štetu interesa povjerilaca i štediše, kao i u sastavljanju nepouzdanih finansijskih izvještaja.
Do danas, menadžment i vlasnici CB REB (AD) nisu preduzeli efikasne mere za normalizaciju njenih aktivnosti. U postojećim okolnostima, Banka Rusije je na osnovu člana 20. Federalnog zakona „O bankama i bankarskoj delatnosti“ ispunila obavezu da kreditnoj organizaciji oduzme dozvolu za obavljanje bankarskih poslova.
S obzirom da je CB REB (JSC) oduzeta licenca zbog utvrđivanja činjenica značajne nepouzdanosti podataka izvještavanja, u skladu sa dijelom 1.2 člana 140 Zakona o krivičnom postupku Ruske Federacije i članom 75.1 Federalnog zakona “ O Centralnoj banci Ruske Federacije (Banka Rusije) » relevantne materijale će Banka Rusije poslati Istražnom komitetu Ruske Federacije radi rješavanja pitanja pokretanja krivičnog postupka po osnovu krivičnog djela iz čl. 172.1 Krivičnog zakona Ruske Federacije.
U skladu sa naredbom Banke Rusije od 10. aprila 2017. godine broj OD-943, u CB REB (JSC) imenovana je privremena uprava na period važenja do datuma imenovanja u skladu sa Savezni zakon“O nesolventnosti (stečaju)” stečajnog upravnika ili imenovanju likvidatora u skladu sa članom 23.1 Federalnog zakona “O bankama i bankarskoj djelatnosti”. Ovlašćenja izvršnih organa kreditne organizacije suspendovana su u skladu sa saveznim zakonima.
CB REB (dd) je učesnik u sistemu osiguranja depozita. Oduzimanje dozvole za obavljanje bankarskih poslova je osigurani slučaj predviđen Federalnim zakonom br. 177-FZ „O osiguranju depozita fizičkih lica u bankama Ruske Federacije“ u vezi sa obavezama banke po depozitima stanovništva utvrđenim na način propisano zakonom. Navedeni savezni zakon predviđa isplatu obeštećenja od osiguranja deponentima banaka, uključujući i individualne preduzetnike, u iznosu od 100% stanja sredstava, ali ne više od 1,4 miliona rubalja ukupno po deponentu.
Prema izvještajnim podacima, u pogledu aktive, CB REB (JSC) od 1. marta 2017. godine zauzima 92. mjesto u bankarskom sistemu Ruske Federacije.
28. marta 2017. godine u Jedinstveni državni registar pravna lica(Jedinstveni državni registar pravnih lica) izvršen je unos za promjenu naziva Banke iz DOO CB "REB" (pun naziv Komercijalna banka "Ruska elitna banka" (društvo sa ograničenom odgovornošću)) u BANKA "AGORA" DOO (pun naziv Komercijalna banka "AGORA" (društvo sa ograničenom odgovornošću) odgovornost).
Komercijalna banka REB (Ruska elitna banka) je na tržištu od marta 1995. godine.
Institucija ima dozvolu Centralne banke Ruske Federacije za obavljanje bankarskih poslova.
Banka je dobila dozvole za obavljanje transakcija sa rubljama i stranom valutom, saradnju sa pravnim i pojedinci, učešće na tržištu hartija od vrijednosti.
Ruska elitna banka ima reputaciju pouzdanog i stabilnog partnera.
Institucija je aktivni član brojnih udruženja, i to: MICEX (odsek za valute i berze), Udruženje ruskih banaka, SWIFT Udruženje. Institucija ima pravo da daje carinske garancije.
Glavni klijenti banke su komercijalne organizacije različitih nivoa. Glavni pravac rada ruske Elite banke je davanje razvojnih kredita organizacijama.
Institucija klijentima nudi usluge poravnanja i gotovinskih usluga, otvaranja depozita, izdavanja kredita i transakcija sa hartijama od vrednosti i valutom. Klijentima je omogućeno savjetovanje. Usluga Internet Client dostupna je korporativnim klijentima.
Od februara 2020. godine, Agora banka zauzima 347. mesto na rang listi ruskih banaka po veličini aktive. prema izvještajima Centralne banke.
