Ao rab. O oduzimanju bankarske dozvole kreditnoj organizaciji Rosenergobank i imenovanju privremene uprave
Odlukom Moskovskog arbitražnog suda od 30. lipnja 2017. (datum objave izreke bio je 29. lipnja 2017.) u predmetu br. A40-71362/2017-184-74 Komercijalna banka ROSENERGOBANK ( Dioničko društvo) (CB "REB" (JSC), u daljnjem tekstu Banka, OGRN 1027739136622, INN 6167007639, adresa registracije: 105062, Moskva, Podsosensky lane, 30, zgrada 3) proglašena je insolventnom (stečajnom) iu odnosu na nju stečaj pokrenut je postupak. Poslovi stečajnog upravitelja dodijeljeni su državnoj korporaciji “Agencija za osiguranje depozita” (u daljnjem tekstu: Agencija).
Presudom Moskovskog arbitražnog suda od 20. prosinca 2019. rok za stečajni postupak nad Bankom produljen je za 6 mjeseci, a sudsko ročište za razmatranje izvješća stečajnog upravitelja Banke zakazano je za 22. lipnja 2020. .
Adresa za slanje poštanske korespondencije, uključujući potraživanja vjerovnika: 127055, Moskva, ul. Lesnaya, 59, zgrada 2.
U skladu sa zahtjevima stavka 4. čl. 61.1. Savezni zakon br. 127-FZ od 26. listopada 2002. „O nesolventnosti (stečaj)” Agencija objavljuje informacije o izdavanju sudskih akata na temelju rezultata razmatranja zahtjeva za priznavanje transakcija nevažećim i primjeni posljedica njihovih nevaljanost.
Dana 22. prosinca 2017. i 6. travnja 2018. stečajni upravitelj Banke podnio je zahtjeve Arbitražnom sudu u Moskvi za priznavanje transakcija nevažećima i primjenu posljedica njihove nevaljanosti:
1. Bankovne transakcije od 7. travnja 2017. za otplatu duga pojedinca prema ugovoru o zajmu br. 154219 od 16. siječnja 2017. u iznosu od 8.403.401,46 RUB.
2. Bankovne transakcije od 7. travnja 2017. za otplatu duga pojedinca prema ugovoru o zajmu br. 154238 od 27. siječnja 2017. u iznosu od 7.324.365,28 RUB.
3. Bankovne transakcije od 7. travnja 2017. za otplatu duga pojedinca prema ugovoru o zajmu br. 154213 od 29. prosinca 2016. u iznosu od 7.200.548,91 RUB.
4. Bankovne transakcije od 7. travnja 2017. za otplatu duga pojedinca prema ugovoru o zajmu br. 154216 od 30. prosinca 2016. u iznosu od 4.568.533,07 RUB.
5. Bankovne transakcije od 7. travnja 2017. za otplatu duga pojedinca prema ugovoru o zajmu br. 154229 od 24. siječnja 2017. u iznosu od 8.647.323,43 RUB.
6. Bankovne transakcije od 7. travnja 2017. za otplatu duga pojedinca prema ugovoru o zajmu br. 154137 od 26. srpnja 2016. u iznosu od 9.488.668,48 RUB.
7. Bankovne transakcije od 7. travnja 2017. za otplatu duga pojedinca prema ugovoru o zajmu br. 154212 od 28. prosinca 2016. u iznosu od 5.263.953,95 RUB.
8. Bankovne transakcije od 7. travnja 2017. za otplatu duga pojedinca prema ugovoru o zajmu br. 154220 od 17. siječnja 2017. u iznosu od 8.890.125,88 RUB.
9. Bankovne transakcije od 7. travnja 2017. za otplatu duga pojedinca prema ugovoru o zajmu br. 154200 od 21. prosinca 2016. u iznosu od 8.120.448,93 RUB.
10. Bankovne transakcije od 7. travnja 2017. za otplatu duga pojedinca prema ugovoru o zajmu br. 154145 od 28. srpnja 2016. u iznosu od 8.086.863,35 RUB.
11. Bankovne transakcije od 7. travnja 2017. za otplatu duga pojedinca prema ugovoru o zajmu br. 154184 od 14. prosinca 2016. u iznosu od 9.195.410,51 RUB.
12. Bankovne transakcije od 7. travnja 2017. za otplatu duga pojedinca prema ugovoru o zajmu br. 154102 od 30. lipnja 2016. u iznosu od 8.212.140,77 RUB.
13. Bankovne transakcije od 7. travnja 2017. za otplatu duga pojedinca prema ugovoru o zajmu br. 154133 od 26. srpnja 2016. u iznosu od 10.702.750,78 RUB.
14. Bankovne transakcije od 7. travnja 2017. za otplatu duga pojedinca prema ugovoru o zajmu br. 154185 od 19. prosinca 2016. u iznosu od 8.184.612,36 RUB.
15. Bankovne transakcije od 7. travnja 2017. za otplatu duga pojedinca prema ugovoru o zajmu br. 154224 od 19. siječnja 2017. u iznosu od 7.857.689,28 RUB.
16. Bankovne transakcije od 7. travnja 2017. za otplatu duga pojedinca prema ugovoru o zajmu br. 154177 od 3. studenog 2016. u iznosu od 8.820.616,95 RUB.
17. Bankovne transakcije od 7. travnja 2017. za otplatu duga pojedinca prema ugovoru o zajmu br. 154126 od 21. srpnja 2016. u iznosu od 10.235.815,39 RUB.
Rješenjima Arbitražnog suda od 28., 29., 31. svibnja, 5. lipnja i 3. srpnja 2019. odbijeni su zahtjevi stečajnog upravitelja Banke.
Odlukama Devetog arbitražnog prizivnog suda od 14. i 23. listopada 2019. godine ranije doneseni sudski akti ostavljeni su nepromijenjeni, a žalbe stečajnog upravitelja Banke nisu uvažene.
Odlukama Arbitražnog suda Moskovskog okruga od 25., 26. i 27. prosinca 2019. prethodno doneseni sudski akti ostavljeni su nepromijenjeni, a kasacijske žalbe stečajnog upravitelja Banke nisu udovoljene.
18. Bankovne transakcije od 29. ožujka 2017. za izdavanje sredstava putem blagajne Banke u ukupnom iznosu od 5.380.000,00 RUB. sa računa United Crane Technologies LLC otvorenog u Banci.
Presudom Moskovskog arbitražnog suda od 4. lipnja 2018. djelomično je udovoljeno zahtjevu stečajnog upravitelja Banke, bankovne transakcije od 29. ožujka 2017. proglašene su nevažećima i primijenjene su posljedice njihove ništavosti u obliku vraćanje obveza Banke prema United Crane Technologies LLC u iznosu od 5.380 000,00 RUB i povrat navedenog iznosa od United Crane Technologies LLC u korist Banke. Odbijena je naplata kamata za korištenje sredstava.
Odlukom Devetog arbitražnog prizivnog suda od 24. kolovoza 2018. ovo je rješenje ostavljeno nepromijenjeno, a žalbe United Crane Technologies LLC i stečajnog upravitelja Banke nisu uvažene.
Rješenjem Moskovskog okružnog arbitražnog suda od 26. studenog 2018. poništeni su prethodno doneseni sudski akti u vezi s odbijanjem ispunjenja zahtjeva Banke za naplatu kamata za korištenje sredstava, a kamate za korištenje sredstava naplaćene su od United Crane Technologies LLC u korist Banke. Ostatak navedenih sudskih akata ostavljen je nepromijenjen, a kasacijska žalba United Crane Technologies LLC nije uvažena.
Presudom Arbitražnog suda u Moskvi od 4. listopada 2019. zahtjev United Crane Technologies LLC za reviziju presude Arbitražnog suda u Moskvi od 4. lipnja 2018. zbog novootkrivenih okolnosti i uz njega priloženi dokumenti vraćeni su podnositelj zahtjeva.
Odlukom Devetog arbitražnog žalbenog suda od 26. prosinca 2019., presuda Moskovskog arbitražnog suda od 4. listopada 2019. ostavljena je nepromijenjenom, a žalba United Crane Technologies LLC nije uvažena.
Kreditna institucija registrirana je 1992. godine kao Empils-Bank. Godine 1996. organizacijski i pravni oblik usklađen je s tada važećim zakonodavstvom - zatvoreno dioničko društvo. 2002. godine, odlukom glavne skupštine dioničara, banka je promijenila ime u Rosenergobank. U studenom 2010. kreditna je institucija dodatnom emisijom dionica povećala svoj temeljni kapital za 600 milijuna rubalja (do 699 milijuna; trenutno je dosegla 988 milijuna rubalja). U studenom 2015. godine organizacijski i pravni oblik banke je promijenjen u dd. Od rujna 2005. godine banka je sudionica sustava osiguranja depozita.
Važno je napomenuti da je banka u 2016. više puta uvrštena na popis prekršitelja standarda Središnje banke zbog smanjenja standarda adekvatnosti osnovnog (N1.1) i fiksnog (N1.2) kapitala ispod razine utvrđene regulator. Dana 6. listopada 2016., Banka Rusije objavila je na svojoj web stranici da se omjer N1.1 Rosenergobank smanjio ispod razine od 5,125% šest ili više dana tijekom izvještajnog mjeseca. Posljedica ovakvog stanja je prestanak obveza kreditne institucije po ugovorima o podređenom kreditu. Time su dioničari banci pretvorbom u dionice oprostili podređene dugove, čime je omogućena uspostava temeljnog standarda adekvatnosti kapitala.
Prema posljednjim dostupnim podacima objavljenim na web stranici Središnje banke (od 9. ožujka 2017.), glavni korisnici banke bili su članovi upravnog odbora Natalya Tikhomirova, Galina Garenskikh, Georgy Dzhaniashvili i Alexander Bazulev (svaki po 10%). , predsjednik upravnog odbora Ilya Morozovski, Artem Angilov, Dmitry Poleshchuk i Natalya Sinitsyna (po 8,03%), Boris Stein (7,72%), Natalya Kuzovleva (7,63%), Yuri Deryugin (7,57%), Vladimir Andreev (4,74%) ). Manjinski dioničari sudjelovali su s 0,21 posto. No, i prije kraja ožujka 2017. dogodile su se promjene u sastavu upravnog odbora i menadžmenta, kao i na popisu dioničara banke. Kao rezultat toga, trenutačno su glavni korisnici Rosenergobanka članovi upravnog odbora Lidiya Vasilyeva, Alexander Matveev, Georgij Dzhaniashvili i član upravnog odbora Alexander Bazulev (svaki po 10%), predsjednik upravnog odbora Konstantin Schwartz , Artem Angilov, Dmitry Poleshchuk i Natalya Sinitsyna (8,03%), Boris Stein (7,72%), Natalya Kuzovleva (7,63%), Andrey Didenko (7,57%), Vladimir Andreev (4,74%), manjinski dioničari čine 0,22% .
Sjedište kreditne institucije nalazi se u Moskvi. Osim toga, banka ima podružnice u Sankt Peterburgu, Arhangelsku, Astrahanu, Voronježu, Kazanu, Krasnodaru, Maikopu, Novorosijsku, Permu, Rostovu na Donu, Samari, Saratovu, Sočiju, Stavropolju, Ufi i Jaroslavlju. Općenito, prodajna mreža banke (bez središnjeg ureda) uključuje 40 odjela i 33 vlastita bankomata. Prosječan broj zaposlenih u 2015. godini bio je 818 osoba.
Banka služi i privatnim i korporativnim klijentima, nudeći usluge kreditiranja (za fizičke osobe - potrošački, hipotekarni, auto krediti), liniju depozita, bankovne kartice međunarodnih platnih sustava MasterCard Worldwide i Union Pay, najam sefova, depozitne poslove, osiguranje usluge, Internet bankarstvo i mobilna banka “EnergoKontakt”, Transferi novca(Western Union, Zolotaya Korona) i plaćanje usluga, platni projekti, leasing, servisiranje vanjske gospodarske djelatnosti, bankovne garancije, transakcije s plemenitim metalima itd.
U različitim razdobljima klijenti banke bili su Moskovski energetski institut, koncern Rosenergoatom, Kirovenergo JSC, Kostromaenergo JSC, Mordovenergo JSC, Novgorodenergo JSC, Rostovenergo JSC, grupa kompanija Caspian Energy, OJSC "Inkom-Real Estate", OJSC "Map domovine", OJSC "Ulyanovsk Mechanical Plant", OJSC "Tonar Corporation", OJSC "Abi Software", OJSC "Kubanenergo", OJSC "Metrovagonmash", OJSC "Mosoblenergo", MUP "Sochiteploenergo", CJSC Housing Capital, CJSC Transmashholding , itd. Prioritetna aktivnost banke je razvoj programa zajmova za mala i srednja poduzeća; financijski institut sudjeluje u zajedničkim projektima s vladom Moskve, posebno u programu Moskovskog fonda za zajmove za mala poduzeća.
Od ožujka 2016., neto imovina banke se neznatno smanjila (-1,9%), iznoseći 56,9 milijardi rubalja do 1. ožujka 2017. U tom su razdoblju obveze poduzeća i organizacija obujmom gotovo prepolovljene, a uz to banka je otplatila gotovo 90% međubankarskog duga. Smanjenje navedenih obveza osjetno je neutralizirano priljevom depozita stanovništva i povećanjem temeljnog kapitala. Još zamjetnije strukturne promjene zabilježene su u imovini: banka se gotovo u potpunosti oslobodila ulaganja u vrijednosne papire i portfelja izdanih međubankarskih kredita, a stanje visokolikvidne imovine smanjila je za 74%. Istodobno je banka umjereno povećala kreditni portfelj, dugotrajnu imovinu i više nego utrostručila ostalu imovinu.
Struktura pasive je slabo diversificirana. Depoziti stanovništva čine 64,2% (godinu ranije - 58,3%), sredstva poduzeća i organizacija čine 7,5% (13,3%), privučena međubankarskim kreditima i izdanim zapisima - nešto više od 2%. Oko 18% su vlastita sredstva. Ovisnost o sredstvima pojedinaca ocjenjuje se visokom. Baza klijenata banke je mala, ali stabilna, promet po računima klijenata (uglavnom predstavljen saldama na tekućim računima pravnih osoba) za Prošle godine bili na razini od 15-20 milijardi rubalja mjesečno.
U strukturi neto imovine vodeće mjesto zauzima kreditni portfelj - 65,6%. Značajan udio imovine (20,5%) imobiliziran je u obliku dugotrajne imovine. Ostala imovina čini 11,8% i uglavnom je predstavljena potraživanjima iz ostalih transakcija. Udio visoko likvidne imovine ne prelazi 2%.
U razdoblju od ožujka 2016. do ožujka 2017. godine kreditni portfelj porastao je za 8,8%, tradicionalno najvećim dijelom formiran od kredita pravnim osobama. Istovremeno, banka je tijekom analiziranog razdoblja povećala portfelj kredita stanovništvu za 91%, a portfelj pravnih osoba za 5,7%. Kreditni portfelj je pretežno dugoročan. Prema izvještajnim podacima, većina kredita poduzećima tradicionalno se odnosi na trgovinu, usluge i proizvodnju. Razina dospjelog duga na dan 1. ožujka 2017. iznosila je 3,8%, gotovo nepromijenjena u odnosu na prošlu godinu, što je umjeren pokazatelj. Razina pričuve za portfelj premašuje 9% - isto kao i godinu ranije. Kreditni portfelj osiguran je 113% imovine, što je dovoljna razina sigurnosti.
Banka je do datuma izvještavanja smanjila ulaganja u vrijednosne papire na beznačajan iznos - 0,3% neto imovine. Prethodno su portfelj u potpunosti predstavljale investicije u obveznice, dok je kreditna institucija iskazala značajan promet u transakcijama s vrijednosnim papirima. Obujam konverzijskih transakcija također se smanjio od početka 2017., iako su i dalje vrlo zamjetni (49-76 milijardi rubalja).
Krajem 2016. Rosenergobank je prema RAS-u pretrpjela neto gubitak od 696,5 milijuna rubalja (2015. gubitak je iznosio gotovo 400 milijuna rubalja). Glavni razlog negativnog financijskog rezultata banke bili su doprinosi u fond rezervi za moguće gubitke, kao i visoka razina operativnih troškova kreditne institucije. Na kraju dva mjeseca 2017. godine banka je poslovala s dobiti - dobit je iznosila 43,6 milijuna rubalja.
Upravni odbor: Konstantin Schwartz (predsjedavajući), Alexander Bazulev, Lidiya Vasilyeva, Maria Maklakova, Raymond Miirov, Hubert Albert Pandza, Mark Schreiber.
Upravljačko tijelo: Mark Schreiber (predsjedavajući), Mikhail Bogolyubsky, Vitaly Sukhov.
Centralna banka Ruska Federacija(Banka Rusije)
Press služba
107016, Moskva, ul. Neglinnaya, 12
O oduzimanju dozvole za rad kreditnoj organizaciji ROSENERGOBANK i imenovanju privremene uprave
Nalogom Banke Rusije od 10. travnja 2017. br. OD-942 od 10. travnja 2017. oduzeta je licenca za obavljanje bankarskih poslova kreditnoj instituciji Commercial Bank ROSENERGOBANK (dioničko društvo) CB REB (JSC) ( reg. br. 2211, Moskva).
Kreditna institucija nije mogla ispuniti svoje obveze prema vjerovnicima, pa je Banka Rusije imala obvezu oduzeti joj dozvolu za obavljanje bankarskih poslova. Istodobno, CB REB (JSC), kršeći relevantne upute Banke Rusije, netočno je prikazao u izvješćima dostavljenim nadzornom tijelu informacije o nezadovoljenim potraživanjima vjerovnika. Regulator je više puta primijenio nadzorne mjere protiv kreditne institucije, uključujući ograničenja privlačenja depozita od javnosti.
Problemi s CB REB (dd) nastali su zbog korištenja izrazito rizičnog poslovnog modela, niske kvalitete upravljanja i imovine. U poslovanju banke vidljivi su znakovi nepoštenog ponašanja uprave i vlasnika, izraženog u izvlačenju imovine (prvenstveno kreditiranjem pravnih osoba za koje su utvrđene okolnosti koje upućuju na izostanak stvarne aktivnosti) na štetu interesa vjerovnika i deponentima, kao i u sastavljanju nepouzdanih financijskih izvještaja.
Uprava i vlasnici CB REB (dd) do danas nisu poduzeli učinkovite mjere za normalizaciju svojih aktivnosti. U sadašnjim okolnostima, Banka Rusije je na temelju članka 20. Saveznog zakona „O bankama i bankarskoj djelatnosti“ ispunila obvezu oduzimanja licence kreditnoj organizaciji za obavljanje bankarskih poslova.
Uzimajući u obzir da je licenca CB REB (JSC) opozvana zbog utvrđivanja činjenica značajne nepouzdanosti izvještajnih podataka, u skladu s dijelom 1.2 članka 140. Zakona o kaznenom postupku Ruske Federacije i članka 75.1. Saveznog zakona „ O Središnjoj banci Ruske Federacije (Banka Rusije) » Banka Rusije će poslati relevantne materijale Istražnom odboru Ruske Federacije radi rješavanja pitanja pokretanja kaznenog postupka na temelju kaznenog djela iz članka 172.1 Kaznenog zakona Ruske Federacije.
U skladu s nalogom Banke Rusije od 10. travnja 2017. br. OD-943, u CB REB (JSC) imenovana je privremena uprava na razdoblje do datuma imenovanja u skladu s Savezni zakon„O nesolventnosti (stečaju)” stečajnog upravitelja ili imenovanju likvidatora u skladu s člankom 23.1 Saveznog zakona „O bankama i bankarskim aktivnostima”. Ovlasti izvršnih tijela kreditne organizacije suspendirane su u skladu sa saveznim zakonima.
CB REB (dd) je sudionik sustava osiguranja depozita. Opoziv dozvole za obavljanje bankarskih poslova je osigurani slučaj predviđen Saveznim zakonom br. 177-FZ „O osiguranju depozita pojedinaca u bankama Ruske Federacije” u odnosu na obveze banke na depozite stanovništva utvrđene na način propisanih zakonom. Navedeni savezni zakon predviđa isplatu naknade za osiguranje deponentima banaka, uključujući pojedinačne poduzetnike, u iznosu od 100% stanja sredstava, ali ne više od 1,4 milijuna rubalja ukupno po deponentu.
Prema izvještajnim podacima, u pogledu imovine, CB REB (JSC) od 1. ožujka 2017. godine zauzima 92. mjesto u bankarskom sustavu Ruske Federacije.
28. ožujka 2017. u Jedinstveni državni registar pravne osobe(Jedinstveni državni registar pravnih osoba) izvršen je upis za promjenu naziva Banke iz LLC CB "REB" (pun naziv Komercijalna banka "Ruska elitna banka" (društvo s ograničenom odgovornošću)) u BANKA "AGORA" LLC (pun naziv Komercijalna banka "AGORA" (društvo s ograničenom odgovornošću) odgovornost).
Komercijalna banka REB (Ruska elitna banka) na tržištu je od ožujka 1995. godine.
Institucija ima licencu Središnje banke Ruske Federacije za obavljanje bankarskih poslova.
Banka je dobila licence za obavljanje transakcija s rubljama i stranom valutom, suradnju s pravnim i pojedinaca, sudjelovanje na tržištu vrijednosnih papira.
Ruska elitna banka ima reputaciju pouzdanog i stabilnog partnera.
Institucija je aktivan član niza udruga, i to: MICEX (sekcija za valute i burze), Udruge ruskih banaka, Udruge SWIFT. Institucija ima pravo dati carinska jamstva.
Glavni klijenti banke su komercijalne organizacije različitih razina. Glavni smjer rada Ruske elitne banke je davanje razvojnih kredita organizacijama.
Institucija nudi klijentima usluge poravnanja i gotovinskih usluga, otvaranje depozita, izdavanje zajmova i transakcije s vrijednosnim papirima i valutom. Klijentima je omogućeno savjetovanje. Usluga Internet klijent dostupna je pravnim osobama.
U veljači 2020. Agora banka zauzima 347. mjesto na ljestvici ruskih banaka po veličini imovine. prema izvješćima Centralne banke.
