كيفية إعطاء المال في الثقة؟ ما هي إدارة الثقة - أنواع وتعليمات نقل الملكية وإدارة الثقة للأموال.

يوم جيد ومرحبا بكم في الموقع. في هذه المقالة سننظر بالتفصيل في القضايا المتعلقة بإدارة الثقة، ونتحدث عن الأساسيات، ونتحدث عن الأنواع، ونقدم توصيات بشأن اختيار الخدمة ونقوم بمراجعة قصيرة للشركات الموثوقة.

إذا كنت تريد التأكد من رسملة أصولك، فهذه المقالة مخصصة لك. أدناه هو في انتظاركم وصف تفصيليالمواضيع.

• المفاهيم العامةوالتعاريف
• الأنواع الرئيسية للإدارة
  • 1 – العقارات
  • 2- الأصول
  • 3 – الملكية
  • 4- الأوراق المالية
  • 5- نقداً
• مراجعة الشركات التي تقدم خدماتها

نصائح لاختيار الشركة

إدارة الثقة (TM) هي نقل الأصول للإدارة المؤقتة إلى شخص آخر بغرض تحقيق الربح.

إذا تحدثنا بكلمات بسيطة- يبرم مالك المال أو الشقة على سبيل المثال اتفاقية مع شركة تقدم خدمات إدارة الثقة والتي بدورها تقوم بإجراءات معينة مع هذا العقار (تأجيره، والتداول في البورصات المالية، وما إلى ذلك)، ك ونتيجة لذلك يزيد المدير من وضعه المالي.

من المهم أن تعرف أن النقل إلى صندوق ائتماني لا يعني نقل الملكية، بل يبقى مع الموكل.

تُستخدم خاصية DU بشكل أساسي في الحالات التالية:

• عندما لا يكون لدى المدير الوقت الكافي للإدارة المستقلة؛
• إذا لم يكن لدى المدير المعرفة اللازمة في مجال معين.

يتم تنظيم القضايا المتعلقة بإدارة الثقة بموجب القانون المدني للاتحاد الروسي - بما في ذلك اتفاقية الثقة، والتي تتضمن عادةً طرفين:

• المانح (الشخص الذي ينقل أصوله)؛
• المدير (الشخص الذي يدير أصول الموكل لصالحه ويحصل على مكافأة مقابل ذلك).

الأنواع الرئيسية للتحكم عن بعد

يوجد حاليًا 5 أنواع رئيسية من الإدارة:

1. العقارات؛
2. أصول؛
3. ملكية؛
4. ضمانات؛
5. تمويل.

1 – إدارة الأملاك

جوهر الثقة العقارية هو أن المؤتمن ينقل كائنًا عقاريًا إلى الجهة المُدارة، حيث يقوم الأخير بتنفيذ إجراءات تهدف إلى استخلاص الفوائد. في أغلب الأحيان، تقدم الوكالات العقارية خدمات التحكم عن بعد في هذا المجال.

العقارات تشمل:

• قطعة أرض
• شقة؛
• قطعة أرض؛
• المباني والهياكل التجارية.

عند إدارة العقارات، يقوم المدير عادة بما يلي:

• البحث عن المستأجرين وإبرام العقود معهم؛
• يجمع الإيجار.
• يراقب سلامة العقارات.
• يراقب تنظيف المبنى في الوقت المناسب؛
• يدفع فواتير الخدمات.
• يمثل مصالح المالك في حل القضايا المثيرة للجدل.

2- إدارة الأصول

الأصول هي مجموعة من الأموال والممتلكات المملوكة لمالك معين. وفي حالة إدارة الأصول، يقوم الأمين بنقل الأصول ويقبل المدير الأصول، وبعد ذلك يقوم بإجراء العمليات اللازمة بها بهدف استخلاص المنافع.

أنواع الأصول:

• مبنى؛
• مركبات؛
• حقوق النشر؛
• بناء؛
• معدات؛
• براءات الاختراع.

الفرق بين الأصول والملكية هو أن حقوق الملكية يجب أن تكون موثقة، في حين أن الأصول، على العكس من ذلك، يجب أن تحتوي أولا على فائدة اقتصادية.

3- إدارة الممتلكات

جوهر إدارة الثقة للممتلكات هو أن المواطن (أو المنظمة) ينقل الممتلكات المودعة ويقبلها المدير، مع التعهد بالالتزام بإدارة هذه الممتلكات لصالح الوصي.

الكائن في هذه الحالة يمكن أن يكون:

• عربة;
• منتجات؛
• حقوق المطالبة؛
• مبنى؛
• جرد؛
• معدات؛
• مرافق؛
• مواد خام.

4- إدارة الأوراق المالية

عند إدارة الأوراق المالية، يختار الوصي استراتيجية محددة للشراء و/أو البيع، وتتصرف شركة الإدارة بالفعل وفقًا للاستراتيجية المختارة.

تعتبر المعاملات بالأوراق المالية هي الأكثر خطورة - ولهذا السبب من المهم إيلاء اهتمام خاص لاختيار الوصي لأن لن يتمكن الوسيط المبتدئ من فهم هذه المشكلة.

يتم تقديم خدمات إدارة الأوراق المالية بشكل أساسي من خلال:

• شركات الوساطة؛
• شركات الاستثمار.

5- إدارة النقد

يحق للبنوك أو المنظمات التي لديها الترخيص المناسب القيام بأنشطة إدارة الأموال.

مع هذا النوع من الإدارة، يتم تحويل رأس المال والمدير يقبل الأموال لفترة معينة، والتي يتم إبرام اتفاقية مقابلة بشأنها. بعد استلام الأموال، يقوم المدير باستثمارها بطريقة تدر الدخل.

على أراضي روسيا، يتم قبول الأموال من 200 ألف روبل في جهاز التحكم عن بعد (يعتمد الحد الأدنى الدقيق للمبلغ على الشركة المحددة).

إذا لم يكن لدى المالك الأموال الكافية لتحقيقه الحد الأدنى للمبلغ- هذا لا يمنع إبرام اتفاقية بشأن التحكم عن بعد، ولكن من المهم معرفة أنه من المرجح أن يتم دمجها في مجمع (أي سيتم دمج عدة مبالغ من مستثمرين مختلفين في مبلغ واحد، والذي سيتم استخدامه - من أجل على سبيل المثال، حساب PAMM).

تتمتع إدارة الأموال بالمزايا التالية:

• نتائج سريعة؛
• مستوى عال من السيولة.

غالبًا ما يتم استثمار الأموال في المعاملات المالية في البورصات (على سبيل المثال، الفوركس).

إدارة أموال الثقة يمكن أن تكون:

• ممتلىء

عندما يقوم المدير بشكل مستقل بإجراء جميع المعاملات بالأموال وفقًا لتقديره الخاص - مع إبلاغ المدير بالضرورة بالإجراءات التي يتم تنفيذها.

• بالاتفاق

في هذه الحالة، قبل تنفيذ كل إجراء، يجب على المدير تنسيقه مع المدير.

• بأمر

لا يجوز للمدير تنفيذ أي إجراءات بالمال إلا بناءً على أمر الوصي.

كيفية التحول إلى إدارة الثقة

للتبديل إلى جهاز التحكم عن بعد، عليك القيام بما يلي:

1. اختر مديرًا

يمكن أن يكون المدير رجل أعمال فرديًا أو شركة أو فردي. من المهم أن تتذكر أن بعض أنواع أجهزة التحكم عن بعد تتطلب ترخيصًا.

1. قم بإعداد الحزمة اللازمة من الوثائق

لنقلها إلى مؤسسة ائتمانية، من الضروري إعداد المستندات التي تؤكد حق المدير في الكائن وإبرام اتفاقية ثقة.

عند إبرام اتفاقية، يجب عليك الاسترشاد بالمتطلبات القانونية المحددة في الفصل 53 من القانون المدني للاتحاد الروسي - حيث أن عدم الامتثال لها قد يؤدي إلى بطلان المعاملة، الأمر الذي سيؤدي إلى خسائر مالية.

فيديو حول الموضوع:

وتشمل الشروط الأساسية للاتفاقية ما يلي:

• فترة صلاحية اتفاقية الثقة (يمكن إبرام اتفاقية إدارة الثقة العقارية لمدة لا تزيد عن 5 سنوات؛ وإذا لم يعرب أي من الطرفين، بعد الفترة المحددة، عن رغبته في إنهائها، فسيتم تمديدها تلقائيًا)؛
• معلومات كاملة عن الكائن الذي يتم نقله إلى جهاز التحكم عن بعد؛
• أسم المستفيد؛
• شكل ومبلغ المكافأة للمدير؛

• الشروط والمواعيد النهائية لتقديم التقارير إلى المديرين؛
• الشروط التي بموجبها يُعفى الموكل من دفع المكافأة للطرف الثاني؛
• نطاق المخاطر من حيث النسبة المئوية.

1. إبرام اتفاقية التحكم عن بعد؛
2. تسجيل إدارة الثقة

يخضع كيان الإدارة للتسجيل الإلزامي في سجل الدولة الموحد. للتسجيل، يجب عليك إكمال طلب يتوافق مع قواعد التسجيل.

بعد استلام الطلب، يقوم المسجل بإجراء فحص قانوني، وإذا لزم الأمر، قد يطلب وثائق إضافية.

مراجعة الشركات التي تقدم الخدمات

منذ عام 1998، تقدم شركة AKRUS-City خدمات إدارة العقارات، وخاصة الشقق. لا يشمل نطاق خدمات إدارة الثقة جمع الأموال للإيجار فحسب، بل يشمل أيضًا:

• مراقبة الحالة العقارات;
• القضاء على الأضرار التي يسببها صاحب العمل؛
• دفع فواتير الخدمات؛
• تأمين؛
• طرد المتخلفين.
• القيام بأعمال الإصلاح.

يمكن العثور على التفاصيل على الموقع الإلكتروني flatservice.ru.

بنك CentroCredit، الذي تأسس عام 1989 وعلى مدار سنوات وجوده، حصل على العديد من التقييمات من العملاء الممتنين والعروض مدى واسعالخدمات، بما في ذلك إدارة الأوراق المالية والتمويل. يسرد البنك مزاياه على النحو التالي:

• فريق عالي الجودة من المحترفين (بما في ذلك المتداولين والمحللين والمديرين)؛
• خبرة واسعة في مجال إدارة الثقة في الأوراق المالية؛
• القدرة على تحديد احتياجات العملاء؛

يمكنك التعرف على شروط جهاز التحكم عن بعد على موقع البنك ccb.ru.

منذ عام 2000، تعمل شركة الإدارة "BCS" في مجال إدارة الأصول ليس فقط للعملاء من القطاع الخاص ولكن أيضًا من الشركات في روسيا ودول أخرى.

لقد شكلت الشركة فريقًا من المديرين المحترفين الذين يتمتعون بسنوات عديدة من الخبرة، مما يسمح لنا بتقديم هذا النوع من الخدمة على مستوى عالٍ. الموقع الرسمي bcs.ru

FCP (الإدارة المالية) المحدودة هي شركة دولية تقدم خدمات إدارة الأموال منذ عام 1986.

وعملاؤها ليسوا فقط الشركات الروسية والمستثمرين من القطاع الخاص، ولكن أيضًا من دول أخرى - مثل فرنسا وإسبانيا والسويد وغيرها الكثير. وبالإضافة إلى ذلك، فإن الشركة عضو في الاتحاد الأوروبي للمستشارين الماليين. الموقع الرسمي vip-money.com

تقدم شركة Sberbank Asset Management JSC خدمات الإدارة منذ عام 1996. وبحسب الإحصائيات المنشورة على موقع الشركة، فإن إجمالي حجم الأصول الخاضعة لإدارتها حاليا يتقلب نحو 412 مليار روبل، ويبلغ عدد عملاء الشركة 68 ألفا.

يمكن استخدام الخدمات ليس فقط في موسكو، ولكن أيضًا في مناطق أخرى من روسيا، والتي توجد قائمة كاملة بها على الموقع الرسمي sberbank-am.ru.

أي شخص مثقف مالياً ولديه رأس مال صغير يرغب في استثماره بشكل صحيح. تتيح لك الاستثمارات المالية في حسابات PAMM والبورصة وصناديق الاستثمار المشتركة الحصول على دخل مرتفع. ولكن من أجل إدارة الأموال بكفاءة، يجب أن تكون لديك معرفة ومهارات خاصة لا يمتلكها الجميع. في هذه الحالة، ستساعدك إدارة الثقة على إدارة أموالك بشكل صحيح. ما هو جوهر إدارة الثقة وكيفية اختيار متخصص لأموالك، سنتحدث في هذا المقال.

تسمى الأنشطة التي تهدف إلى إدارة رأس مال واستثمارات وأصول شخص آخر إدارة الثقة. بكلمات بسيطة، هذا نوع من الخدمة، والذي يتمثل في قيام شخص ما بنقل أصوله إلى شخص آخر بغرض تحقيق الربح. حيث نحن نتحدث عنحول المنفعة المتبادلة للصفقة المكتملة لكلا الطرفين.

في الغرب، تم تطوير نظام إدارة الثقة على نطاق واسع، بينما في روسيا فقط السنوات الاخيرةبدأت تكتسب الزخم.

عند نقل الأصول، يتم إبرام اتفاقية إدارة الثقة التي تنظم جميع الجوانب القانونية للمعاملة:

• حجم وشكل الأصول؛
• مقدار الأجر
• حل النزاعات القانونية؛
• مدة العقد.

ويبقى الشخص الذي ينقل أصوله للإدارة (بغض النظر عن الشكل). مالك. يتم استدعاء الشخص الذي يقبل الأصول الوصي. هدفها هو توليد الدخل من إدارة أموال العملاء.

أحد الأمثلة الأكثر شيوعًا لإدارة الثقة هو الأرباح في بورصة الفوركس. لكن هذا ليس الخيار الوحيد للاستثمار والتفاعل مع إدارة الثقة.

بالطبع، مع هذا التعاون بين المستثمر والمدير، سيذهب جزء من الدخل إلى المتخصص، وبالتالي فإن هذه العلاقات مفيدة فقط لأولئك الذين لا يريدون الخوض في كل تعقيدات الاستثمار بمفردهم.

بالإضافة إلى ذلك، يتم تقليل المخاطر قدر الإمكان، لأنه، بشكل صحيح، يتم تعيين شخص خبير في مجال ضيق كوصي. على سبيل المثال، يمكن أن يكون لديك بشكل عام فهم جيد للتمويل، ولكن في نفس الوقت ليس لديك المعرفة الكافية في مجالات الاستثمار الضيقة مثل المعادن الثمينة، وصناديق الاستثمار المشتركة، وحسابات PAMM، وما إلى ذلك.

المميزات والعيوب

لماذا من الضروري تحويل أموالك أو أصولك إلى شخص آخر، حتى لو كان محترفًا؟ لنفترض أن لديك عدة عشرات الآلاف من الدولارات. نادراً ما تعمل شركات إدارة الثقة بمبالغ صغيرة. يمكنك بالطبع استثمارها بنفسك في مشروع أو شركة ناشئة أو شراء عقارات أو أسهم. ولكن لهذا تحتاج إلى المعرفة والفهم الجيد لمجال الاستثمار، وأن تكون قادرًا على فهم السوق ومراقبة ردود أفعاله ومتابعة المسار. وبدون امتلاك مثل هذه المعرفة والمهارات، فمن الأفضل أن تعهد بأصولك إلى محترفين يمكنهم زيادة رأس المال.

قبل الانتقال إلى معايير اختيار مثل هذه الشركات، دعونا نلقي نظرة على مزايا وعيوب خدمة التحكم عن بعد نفسها.

1. خيار أكبر للمحفظة الاستثمارية.إدارة الثقة هي نظام مرن إلى حد ما يسمح لك بالعمل مع الأموال والعقارات والمعادن الثمينة والأوراق المالية وما إلى ذلك.
2. الخبير مهتم شخصيا بنجاح المشروعمما يزيد من مسؤوليته ويقلل من المخاطر المالية للعملية. على عكس صندوق الاستثمار المشترك، حيث سيحصل المدير على عمولته في أي حال، لن يحصل المدير هنا على ربح إلا إذا كانت نتيجة الاستثمار إيجابية.
3. الملكية الكاملة للممتلكات تنتقل إلى أيدي الآخرين.إذا قمت بإجراء تشبيه مع صناديق الاستثمار المشتركة، فلن يتمكن المالك من التأثير على المعاملة ونقل ممتلكاته بالكامل إلى المدير للحيازة المؤقتة. وهنا يجب على المتخصص تنسيق كل إجراء مع المالك.
4. فرصة لتحقيق أرباح كبيرة.أولئك الذين يستثمرون كل أموالهم في وديعة مصرفية يدركون أن الدخل لن يكون مرتفعا، وسيتعين عليهم الانتظار حتى نهاية العقد. هنا، يتم دفع الربح مباشرة بعد إتمام الصفقة الناجحة.
5. نسبة الربح تعتمد على خبرة ومعرفة الخبير.

ولكن، عند الحديث عن جميع مزايا إدارة الثقة، سيكون من غير العدل أن نلاحظ أن هذا الشكل من الاستثمار له عدد من العيوب.

1. خطر محدد.من الخطأ الاعتقاد أنه من خلال إسناد أموالك أو عقاراتك إلى شخص محترف، فإنك تعفي نفسك من كل المسؤولية ولا تخاطر بأي شيء. على الرغم من الاتفاقية المبرمة، فأنت المسؤول الأول عن جميع الأصول، مما يعني أنه إذا كانت النتيجة سيئة، فمن الممكن أن تفقدها.
2. عدم وجود الربح المتوقع.بالنسبة للأشخاص الذين يرغبون في الحصول على دخل مضمون بشكل منتظم، فإن إدارة الثقة ليست مناسبة، لأنه من الصعب التنبؤ بمبلغ وتوقيت الربح. يتمتع السوق المالي بقدر كبير من عدم اليقين، لذلك لا يمكن للخبراء سوى وضع توقعات بشأن نمو أو انخفاض الأسهم وأسعار الصرف وما إلى ذلك.
3. يجب أن يكون لديك الكثير من رأس المال لتعيين مدير.بالنسبة للاستثمارات الصغيرة، قد يتم رفض ذلك.
4. صعوبة اختيار التخصص.في نواحٍ عديدة، يعتمد نجاح المشروع بأكمله على الخبير الذي تعهد إليه بأصولك. إن معرفته وحدسه وخبرته ستكون العوامل الرئيسية للنجاح. ولكن ليس من الممكن دائما القيام به الاختيار الصحيحمع الاعتماد فقط على الخبرة السابقة للخبير ومعاملاته الناجحة. حتى لو كان أحد المتخصصين في الماضي يدير أصول الآخرين بمهارة شديدة، ويدر الدخل، فإن هذا لا يضمن على الإطلاق أنه في حالتك سيكون هناك نجاح بنسبة 100٪. يعتبر سوق الأوراق المالية بيئة ديناميكية للغاية، وتتأثر بشكل كبير بالعوامل الخارجية والداخلية.
5. نسبة عمولة عالية.على عكس صناديق الاستثمار المشتركة، حيث توجد عمولة صغيرة للمدير، فإن النسبة المئوية ستكون مرتفعة للغاية. في بعض الأحيان يأخذ المديرون ما يصل إلى 30٪ من المعاملة. ومن ناحية أخرى، فإن مصلحتهم الشخصية تقلل من المخاطر المالية، لأنه متى نتيجة سلبيةلن يحصلوا على شيء على الإطلاق.
6. عدم القدرة على التأثير على الوضع.أنت، كمالك للأصول، لا تتخذ قرارًا إلا في مرحلة اختيار المحترف وتوقيع اتفاقية معه. ثم تنتقل حرية القرار بالكامل إلى المدير، مما يعني أنه لا يمكنك بأي شكل من الأشكال التأثير على عملية ونتائج الاستثمار. لكن هنا يوصي الخبراء أنه في مرحلة إبرام العقد، ينبغي النص على إمكانية رفض الصفقة باتفاق مسبق.

على عكس الوديعة المصرفية، التي يحميها صندوق تأمين الودائع المصرفية، لن يقدم لك الوصي أي ضمانات. لذلك، من خلال الدخول في اتفاقية ثقة، قد تخسر جزءًا أو كلًا من استثمارك.

على الرغم من بعض المخاطر، فإن الاستثمار المستقل أدنى بكثير من إدارة الثقة. أولاً، يجب أن تكون لديك معرفة جيدة في مجال الاستثمار، وفهم تعقيدات سوق الأوراق المالية، ومراقبة جميع التغييرات من أجل إدارة أموالك بحكمة. وهذا يتطلب الكثير من الوقت. ثانيا، عند التقدم بطلب لإدارة الثقة في شركة كبيرة، يمكنك توفير الطاقة والوقت بشكل كبير. ستتمكن شركة الإدارة، التي تتمتع بخبرة واسعة ومحفظة استثمارية مرنة، من إدارة رأس المال بحكمة واتخاذ نهج شامل لحل مشاكل المستثمرين.

ما الذي يتم نقله إلى الإدارة؟

عند الحديث عن نقل حق التصرف في الأصول، لا ينبغي أن يُفهم ذلك بشكل ضيق للغاية على أنه مجرد أموال. اليوم هناك عدة أنواع من أجهزة التحكم عن بعد:

• ملكية؛
• مال؛
• العقارات؛
• تشارك؛
• ضمانات.

وفي الوقت نفسه، فإن الممتلكات المنقولة للإدارة ليست مدرجة في الميزانية العمومية للشركة. وفق القانون المدني، يمكن للمالك فقط نقل الأصول. وفي الوقت نفسه، لا يمكن نقل الممتلكات الموجودة في الإدارة التشغيلية للمالك إلى إدارة شركة أخرى، تمامًا كما لا يمكن نقل الأصول المثقلة بالرهن.

الأصول يمكن أن تكون:

• الهياكل؛
• معدات تقنية؛
• ينقل؛
• الودائع.
• براءات الاختراع.
• حقوق التأليف والنشر، الخ.

تشمل ملكية العقار نقل حق التصرف في العقارات، والنقل، والأسهم في الشركة، وما إلى ذلك. وفي هذه الحالة، يمكن أن يكون المالك إما كيانًا قانونيًا أو فردًا.

ينظم التشريع قائمة الأصول المسجلة كممتلكات:

• أرض؛
• مواد خام؛
• منتجات؛
• مبنى؛
• الهياكل؛
• خدمات العلامات التجارية والشركات.

يجب أن يكون مفهوما أنه من خلال نقل الملكية إلى طرف ثانٍ للإدارة، فإن المالك لا ينقل الحقوق إليه. في هذه الحالة، يحق للمدير التصرف في هذا العقار حسب تقديره الخاص من أجل تحقيق الربح للمالك.

يتم تقليل مخاطر مثل هذه الإدارة من قبل طرف ثالث من خلال اتفاقية تنظم نطاق تصرفات المدير. بمعنى آخر، لا يحق للمدير الدخول في أي معاملات دون الحصول على موافقة مسبقة من المالك.

بالنسبة للكثيرين، تعتبر طريقة إدارة الثقة هذه هي الأبسط والأكثر قابلية للفهم. إذا كنت تمتلك مبلغًا كبيرًا من المال، فيمكنك اللجوء إلى محترف يمكنه إدارة الأموال بشكل مربح ويكون قادرًا على استخلاص الحد الأقصى من الربح في فترة زمنية قصيرة.

يمكن للتاجر أو الشركة الخاصة العمل وإدارة الأموال بشكل احترافي. علاوة على ذلك، يتعين على كل من هذه الكيانات الحصول على ترخيص مناسب لهذا النوع من النشاط، مما يسمح لها بتلقي مكافأة مقابل إدارة أموال شخص آخر.

عندما يقرر تحويل مدخراته إلى أيدي أخرى من أجل زيادة رأس المال، يجب أن يكون المدير على علم بأن المدير ليس مسؤولاً عن الأموال.

يميز الخبراء بين نوعين من الاستراتيجيات عند العمل بأموال التحكم عن بعد:

• مع زيادة المخاطر.
• مع تلك المخفضة.

تتيح لك استراتيجية الاستثمار عالية المخاطر استخراج مبلغ كبير من المال في فترة زمنية قصيرة. في بعض الأحيان يتمكن المتخصصون من تحقيق ربح بنسبة 50-100٪ في غضون أيام قليلة، ولكن المخاطر هنا هي الحد الأقصى. تتضمن الاستراتيجيات منخفضة المخاطر دخل ثابتبمبلغ 10-20٪ من مبلغ الاستثمار.

عند توقيع اتفاقية إدارة الثقة للأموال، من الأفضل اختيار مبلغ ثابت من أجر المدير، ولكن نسبة معينة من الربح. في هذه الحالة، سيكون للمتخصص مصلحة مباشرة وسيختار المشاريع الأكثر ربحية للاستثمار بعناية فائقة.

الميزة المهمة في إدارة أموال الثقة هي القدرة على استثمار مبالغ صغيرة. إذا تم وضع جميع الاستثمارات على المحك مرة واحدة، في صندوق ائتماني للأوراق المالية أو العقارات، فيحق للمدير أن يقرر مبلغ الاستثمار بنفسه.

وبالإضافة إلى ذلك، فإن هذا النوع من نظام الإدارة يتمتع بسيولة عالية. عندما تتغير العوامل الخارجية أو الداخلية، مثل الأزمات الاقتصادية، والتغيرات في النظام الضريبي، وما إلى ذلك. يمكنك سحب الأموال على الفور من المشروع.

عيوب التحكم عن بعد بالمال هي:

• الاعتماد على الكفاءة المهنية والخبرة للمدير؛
• ليس من الممكن دائما التأثير على الوضع؛
• انعدام تام لضمان الربح من المشروع.

الأسباب الأكثر شيوعًا التي تجعل الأشخاص يطلبون المساعدة المهنية لتحويل رأس المال إلى صندوق ائتماني هي:

• نقص الخبرة في مجال الاستثمار.
• الخوف من خسارة المال بسبب التضخم.
• الرغبة في زيادة رأس المال.
• توفير المال في حالة الإفلاس؛
• الحفاظ على عدم الكشف عن هويته.

والحقيقة هي أنه عند إدارة أموال العميل، يقوم المدير بجميع الإجراءات نيابة عنه، مما يبقي اسم المالك في الظل. أما بالنسبة لتوفير الأموال أثناء الإفلاس، فبموجب قانون إدارة الائتمان، يتم "تجميد" الأموال في يد المدير أثناء إدارتها.

وبالتالي، لا يمكن للدائنين تقديم مطالبات والاستيلاء عليها لسداد الديون.

فيديو - هل من الضروري استخدام إدارة أموال الثقة؟

دو العقارية

ومن أنواع الثقة الشائعة نقل حق التصرف في العقارات بغرض تحقيق الربح. العقارات تعني العقارات السكنية وغير السكنية.

يمكن تقسيم إدارة العقارات إلى مجموعتين:

• المعاملات مع الشقق.
• العمليات مع المباني والمباني التجارية.

ومن الصعب على الملاك الذين يمتلكون العديد من العقارات السكنية أو التجارية التصرف فيها بشكل مربح. وهذا يستغرق وقتًا طويلاً ويتطلب مهارات مهنية معينة. بالإضافة إلى ذلك، فإن نقل حقوق الملكية إلى المتخصصين للتخلص منها مفيد إذا كان المالكون بحاجة إلى المغادرة.

مهمة المدير هي :

• البحث عن المستأجرين.
• إبرام العقود؛
• مراقبة الدفع
• صيانة الممتلكات؛
• حل مسألة التأمين وصيانة العقارات؛
• العمل مع حسابات القبض.

من أجل فهم مخطط نقل الحقوق إلى حقوق الملكية، دعونا نتعمق في بعض الجوانب القانونية. لنقل إدارة الثقة للتخلص من العقارات، يتم إبرام اتفاقية لمدة لا تزيد عن 5 سنوات. إذا لم يعرب أي من الطرفين بحلول هذا الوقت عن رغبته في إعداد بيان مكتوب بالإنهاء، فسيتم تمديد العقد لنفس الفترة.

ميزة أخرى لإدارة العقارات هي استحالة قيام الدائنين باسترداد المباني المنقولة إلى المدير. لا يمكن التصرف في العقار إلا في حالة إعلان إفلاس مالك العقار بقرار من المحكمة. وبالتالي، فإن هذا الشكل من المعاملات هو نوع من الحماية ضد المخاطر الاقتصادية التي لا يمكن التنبؤ بها.

إدارة الأوراق المالية

في هذا النوع من التعاون، يقوم مالك الأوراق المالية بنقلها للاستخدام المؤقت إلى وسيط محترف. ويقوم الوسيط بدوره بوضع الأوراق المالية في مستودع خاص بالبورصة، ويتحكم في "عملها"، ويكون مسؤولاً عن حركتها، واستقطاع الضرائب، وما إلى ذلك.

جميع الإجراءات على هذا النوعيتم تنظيم أنظمة الإدارة بموجب قانون الاتحاد الروسي "في سوق الأوراق المالية"، والذي يعفي المدير من مسؤولية توفير ضمان الربح.

يمكن للوسطاء الخاصين وشركات الوساطة المالية والمنظمات الاستثمارية العمل مع الأوراق المالية المُدارة. في الوقت نفسه، عند اختيار شركة، يمكن للمدير المشاركة بشكل مستقل في اختيار استراتيجية محددة للعمل مع الأوراق المالية.

إن عمل عمليات إدارة الثقة مع الأوراق المالية بسيط للغاية:

1. إعداد الأوراق المالية لنقلها إلى شركة الإدارة.
2. إجراء فحص لتقييم قيمة الأوراق المالية.
3. اختيار شركة تجارية.
4. توقيع العقد.
5. الدفع مقابل الخدمات.

ما هي الأوراق المالية التي يمكن التعامل بها من قبل شركات الاستثمار؟ نقدم هنا 4 أنواع من أكثر أنواع الأوراق المالية شيوعاً والتي يتم نقلها إلى شركات التداول على سبيل الأمانة:

1. أسهم OJSC أو CJSC.هذه وثيقة تمنح المالك الحق في الحصول على الربح أو المشاركة في إدارة المؤسسة.
2. سندات بلدية.يتم إصدار هذه الأوراق المالية لضمان قرض لتمويل مشاريع مختلفة داخل المنطقة أو المدينة.
3. سندات المؤسسة.بالوثائق، هذا هو الحق في الحصول على قرض. تضمن هذه الوثيقة عودة الأموال المستلمة.
4. السندات الحكومية. هذه وثيقة تضمن عودة الأموال لتمويل المشاريع المختلفة ذات الأهمية العامة أو الحكومية.

إدارة الثقة للأسهم

كما هو الحال عند التعامل مع الأوراق المالية، يقوم مالك الأسهم بنقلها للاستخدام المؤقت إلى طرف ثانٍ - تاجر خاص أو شركة من أجل تحقيق الربح. يقوم الوصي بوضع استراتيجية استثمارية لصالح مالك السهم، ويتنبأ بمبلغ الربح ويحسب جميع المخاطر.

في روسيا، وفقًا للتشريعات الحالية، يُسمح بنقل الأصول إلى شركة وساطة ليس فقط من الشركات المحلية ولكن أيضًا من الشركات الأجنبية. وفي الوقت نفسه، يجب الإعلان عن أسهم المصدرين الأجانب عند عبور الحدود.

عند الحديث عن المخاطر في عمليات إدارة الثقة للأسهم، يسلط الخبراء الضوء على ما يلي:

• مخزون؛
• مالي؛
• قانوني؛
• غرف العمليات
• سياسي.

عند تحويل الأسهم إلى شركة وساطة يجب إبرام اتفاقية تنص على النقاط التالية:

• عدد وكمية الأسهم؛
• فترة العمل مع الأصول.
• إجراءات إنهاء العقد؛
• مقدار العمولة للمدير ؛
• مسؤوليات شركة الوساطة.

ومن الضروري التعامل مع صياغة هذه الاتفاقية وتوقيعها بكل مسؤولية، لأن هذه الوثيقة هي التي تنظم العلاقة بين شركة الوساطة ومالك الأسهم. بالإضافة إلى ذلك، يتم إعداد إعلان الاستثمار كوثيقة منفصلة للاتفاقية. في هذه الوثيقة يتم تدوين مبلغ الربح المتوقع ومستوى المخاطر.

تعد ربحية المعاملات على إدارة الأسهم مؤشرا غير مستقر، وتتأثر قيمته بالكثير عوامل خارجية. دورا رئيسيايلعب الوضع في السوق وأداء الشركة المصدرة نفسها دورًا. يمكن أن يتراوح متوسط ​​​​مستوى الربحية لمثل هذه العمليات من 0 إلى 150-200٪. لا الدور الأخيرتلعب احترافية الوسيط دورًا أيضًا، حيث تعتمد الإستراتيجية المختارة على تصرفاته.

تعليمات التبديل إلى جهاز التحكم عن بعد: دليل خطوة بخطوة

بمجرد أن يكون لديك أصول تحتاج إلى الوثوق بها، سيتعين عليك اتباع إجراء نقل بسيط.

الخطوة 1.اختيار الشركة. يمكن لشركة استثمار أو فرد أن يصبح وسيطا، ولكن يجب أن يكون لدى الكيان القانوني الترخيص المناسب.

عند اختيار شركة، انتبه ليس فقط إلى خبرتها وسمعتها، ولكن أيضًا إلى تقييماتها.

الخطوة 2.جمع الوثائق. لنقل الأصول إلى وسيط، تحتاج إلى إعداد المستندات التي تؤكد ملكية الأصول. عند نقل العقارات إلى الإدارة، يجب عليك كتابة طلب التسجيل في سجل الدولة الموحد للعقار، شخصيًا أو عن طريق تقديم طلب إلكترونيًا. سيتم تعيين إجراء فحص لتقييم كائن النقل.

تتضمن حزمة المستندات ما يلي:

• جواز السفر (أصلي + صورة)؛
• استلام دفع واجب الدولة (المبلغ يعتمد على نوع الأصل)؛
• وثيقة تؤكد ملكية العقار؛
• فعل قبول ونقل الأصول؛
• عندما يمتلك كلا الزوجين ممتلكات، فمن الضروري تقديم موافقة كتابية من الزوج الثاني، مصدقة من كاتب العدل.

الخطوه 3.نحن ندفع مقابل الخدمات. قلنا أعلاه أنه، على عكس إجراءات المشاركة في صندوق استثمار مشترك، مع إدارة الثقة، يتم دفع العمولة فقط عند حدوث ذلك. ومع ذلك، فإن العديد من الشركات تتقاضى سعرًا ثابتًا، والذي يدفع مقابل الخدمات في اختيار حزمة الاستثمار، والخدمات الاستشارية، وما إلى ذلك. يجب أن يشير العقد نفسه بوضوح إلى ما تم تضمينه بالضبط في تكلفة رسوم الخدمة.

يجب حل مسألة الدفع في مرحلة التفاوض ويجب تحديد حجم العمولة وإجراءات الدفع والتكرار والشروط بوضوح.

الخطوة 4.إبرام اتفاق. ضع في الاعتبار حقيقة أنه بموجب العقد لا يصبح الأصل المنقول ملكًا للمدير. ويجب أن ينص العقد بوضوح على مهام المدير وحقوقه ومسؤولياته، كما ينظم صلاحياته فيما يتعلق بالممتلكات والأشياء الثمينة المنقولة.

الخطوة 5.ممارسة السيطرة. بغض النظر عن مدى شهرة وموثوقية الشركة الاستثمارية التي تقدم خدمة التحكم عن بعد، فمن القانوني تمامًا أن تمارس السيطرة على جميع العمليات المتعلقة بالأصول.

للقيام بذلك، ينبغي النص على إجراءات الإبلاغ والموافقة على المعاملات وما إلى ذلك في مرحلة توقيع العقد.

كيف تختار الشركة المناسبة؟

مع وجود قدر كبير من رأس المال في متناول اليد، ليس لدى المالكين بالضرورة فهم جيد لتعقيدات الاستثمار ويقومون بتحليل سوق الأوراق المالية بعناية. اليوم، العديد من الشركات على استعداد لتقديم خدمات إدارة الأصول المهنية من أجل زيادة الأرباح.

عند تحديد شركة وساطة كوصي، يجب أن تسترشد بالمعايير التالية:

• تصنيف الشركة في السوق؛
• عمر الشركة
• الربحية
• حجم صافي الأصول.

من الأفضل نقل أصولك للإدارة إلى تلك الشركات التي تتجاوز خبرتها في السوق 2-3 سنوات. يعد هذا وقتًا كافيًا لتأسيس نفسك كوسيط موثوق ومسؤول ومحترف.

ينبغي أن يكون التقييم أحد معايير الاختيار الرئيسية. يمكن الاطلاع على هذه البيانات على الموقع الرسمي للشركة وفي مصادر أخرى. ويتكون التصنيف من عوامل كثيرة، بما في ذلك دوران الأموالوعدد المعاملات الناجحة وعدد العملاء المتقدمين وما إلى ذلك.

بالإضافة إلى ذلك، ستتمكن من الاطلاع على إحصائيات الشركة، والتي ستشير إلى صحة تصرفاتها عند اختيار استراتيجية معينة.

بعد اتخاذ قرار بشأن الشركة، قبل توقيع العقد، تحتاج إلى دراستها بعناية، مع الانتباه إلى الفروق الدقيقة مثل:

• تسوية القضايا الخلافية؛
• نسبة العمولة
• تنسيق الإستراتيجية المختارة مع مالك الأصول؛
• مدة العقد وإجراءات تمديده وإنهائه.

أفضل 5 شركات لإدارة الثقة

الباري

كانت هذه الشركة رائدة في سوق الوساطة العالمية لأكثر من 15 عامًا. تمتلك الشركة ثلاثة تراخيص دولية وهي معترف بها كوسيط رقم 1 وفقًا لشركة Interfax. في كل عام، تتم معالجة مئات الآلاف من المعاملات التي تبلغ قيمتها أكثر من 300 مليار دولار من خلال Alpari، وهو ما يمثل حوالي 30٪ من إجمالي حجم التداول في سوق الفوركس.

تبلغ قاعدة عملاء Alpari حوالي مليون مستخدم، ويبلغ متوسط ​​الاستثمار لكل مستخدم حوالي 1000 دولار.

من حيث الفوائد والشفافية القانونية والموثوقية، تعد شركة Alpari واحدة من أكثر الشركات جاذبية في بلدنا.

إنستافوركس

تعمل الشركة في السوق منذ عام 2007 وخلال هذا الوقت قامت بتوسيع محفظة عملائها إلى 2 مليون مستخدم.

بفضل مجموعة واسعة من المنتجات ومتوسط ​​شيك إيداع صغير، تم إدراج الشركة في تصنيف الوسطاء العشرة الأكثر شهرة في روسيا.

وسيط الافتتاح

تعمل الشركة في السوق المحلية منذ أكثر من 10 سنوات وخلال هذا الوقت أثبتت نفسها كوسيط موثوق وناجح. قاعدة عملاء شركة Otkritie Broker تتجاوز 70 ألف مستخدم.

هذه شركة عالمية تقدم منتجات الودائع والاستثمار والتأمين.

يتجاوز حجم مبيعات الشركة السنوي 15 تريليون روبل.

لا تقدم الشركة خدمات إدارة الثقة فحسب، بل تقدم أيضًا استشارات خاصة فيما يتعلق بالاستثمارات والتحليلات والتوقعات.

ريك

تعمل الشركة في السوق منذ عام 1994 وخلال هذا الوقت قامت بتوسيع محفظة عملائها إلى مليون مستخدم. تعمل مجموعة Ricom المالية والثقة في ثلاثة مجالات: التأمين والاستثمار والاستشارات. وهذا يتيح لنا أن نقدم للعملاء مجموعة واسعة من الخدمات ومحفظة استثمارية كبيرة.

مميزات شركة ريكوم هي:

• براعه؛
• مجموعة واسعة من الخدمات.

BKS (خدمة اعتماد الوسيط)

تعمل الشركة المحلية BKS في السوق منذ عام 1995. النشاط الرئيسي للشركة هو التداول عبر الإنترنت، وأداتها المالية الرئيسية هي صناديق الاستثمار المشتركة.

الجدول 1. تحليل مقارنشركات

	اسم الشركة	الخبرة في السوق	مزايا
1	الباري	منذ عام 2001	وجود أكاديمية الاستثمار الخاصة بها؛ محفظة استثمارية مرنة (أكثر من 60 أداة).
2	إنستافوركس	منذ عام 2007	محفظة استثمارية مرنة (أكثر من 35 أداة)؛ تصنيف موثوقية عالية. التداول بنقرة واحدة.
3	وسيط الافتتاح	منذ 1995	المحافظ الاستثمارية النموذجية؛ العمل مع صناديق الاستثمار المشتركة. تصنيف الموثوقية AA+
4	ريك	منذ عام 1994	براعه؛ مجموعة واسعة من الخدمات. خبرة واسعة في السوق المحلية والدولية.
5	بي كي اس	منذ 1995	العمل الرئيسي مع صناديق الاستثمار المشتركة.

خاتمة

في هذه المقالة، نظرنا إلى جوهر إدارة الثقة وأنواع الأصول وما هي النقاط التي يجب الانتباه إليها عند اختيار شركة وسيط.

عند اختيار شركة استثمارية لإدارة الثقة، من الأفضل اختيار 2-3 في وقت واحد، خاصة إذا كنا نتحدث عن أصول كبيرة. سيسمح لك هذا التنويع البسيط بتقليل المخاطر المالية وتحقيق الربح على أي حال، حتى لو لم يحقق أحد المشاريع الربح المتوقع.

عند وضع الممتلكات أو الأموال أو الأوراق المالية تحت الإدارة، يمكنك اختيار وسيطين أو ثلاثة، يعمل كل منهم مع نوع معين من الأصول.

اليوم، أصبحت إدارة تنسيق الثقة ذات أهمية كبيرة ومطلوبة. في أغلب الأحيان، يتم نقل الأصول والالتزامات إلى الإدارة. هناك أيضًا العديد من الشركات التي تقدم خدمات مماثلة. والحقيقة هي أن العديد من أصحاب العديد من الممتلكات والأسهم وقطع الأراضي لا يمكنهم ببساطة استخدام مواردهم بطريقة عقلانية بحيث يحصلون أيضًا على ربح منها. تتطلب بعض الأشياء استثمارات مستمرة، ويتطلب التأجير استثمارًا كبيرًا للوقت في البحث عن العملاء، وكذلك في مزيد من التحكم. كثيرون ببساطة ليس لديهم الوقت الكافي لتنفيذ جميع الإجراءات المذكورة أعلاه.

الشركات التي تقدم خدمات إدارة الثقة قادرة على تقديم مجموعة واسعة من الخدمات في مجال إدارة العقارات والأسهم وقطع الأراضي وما إلى ذلك. وفي هذه الحالة، يتم توقيع اتفاقية تعاون، تتمتع الشركة في إطارها الحق في تنفيذ مختلف الإجراءات التي تهدف إلى التصرف المختص في الممتلكات. يتم الاتفاق على جميع الإجراءات مسبقًا مع المالك في حالة ما إذا كانت تتطلب إجراء تعديلات معينة أو إعادة الإعمار أو إعادة التطوير وما إلى ذلك.

وفقًا لهذا التعاون، يتلقى المالك شهريًا أو في أوقات أخرى متفق عليها فقط وثائق الإبلاغ، بالإضافة إلى الأموال اللازمة لاستخدام الممتلكات أو الأصول/الالتزامات الأخرى. يعد هيكل التعاون هذا في الواقع مفيدًا للطرفين ويسمح لك بالحصول على أكبر عدد ممكن من المزايا والآفاق. بطبيعة الحال، في مثل هذه المسألة، الشيء الأكثر أهمية هو العثور على المتخصصين الذين يمكنهم تقديمه المستوى الصحيحالاحتراف في مجال إدارة الممتلكات. في الوقت الحالي، لن تكون عمليات البحث هذه صعبة للغاية، لأنها ستعتمد على دراسة العديد من البيانات المقدمة من الموارد المختلفة. حتى أن هناك تقييمات متطورة من وكالات مستقلة تجمع كل المعلومات حول الشركات بتنسيق موثوق وتنشرها في شكل تصنيف في المجال العام.

لقد كان مفهوم إدارة الثقة موجودًا منذ فترة طويلة. في الخارج، يستخدمه الجميع تقريبًا في عملهم. في بلدنا، حدث اهتمام متزايد بالمفهوم مؤخرًا. ومع ذلك، فإن أهمية والطلب من الشركات التي تقدم خدمات الإدارة أصبحت ذات أهمية متزايدة.

سيكون اختيار الشركة المناسبة هو الضمان الرئيسي لاستخدام جميع الأشياء الثمينة الخاصة بك بشكل صحيح. يمكنك إجراء مراقبة مستقلة ومنهجية من أجل الحصول على معلومات مثالية عن الأشياء وتحقيق الربح. يمكنك ببساطة الاسترشاد بالتقارير التي تتلقاها.

الشرط الإلزامي للتعاون مع هذه الشركات هو توقيع اتفاقية أولية ورئيسية. تعكس هذه الوثائق بوضوح جميع الفروق الدقيقة في التعاون. يوصى أيضًا بإجراء عملية إعداد التوكيل المعتمد من كاتب العدل. تحدد هذه الوثيقة قائمة بالإمكانيات والحقوق التي يمنحها المالك لشركة الثقة.

ما هي إدارة الثقة؟

دوهو نقل حقوق استخدام بعض الأصول إلى الإدارة المؤقتة. هناك شركات متخصصة تقدم مثل هذه الخدمات على المستوى المهني. النشاط الرئيسي هو تحسين جميع العمليات من أجل الحصول على أكبر ربح من الأصول المنقولة. في البداية، يتم وضع خطة تطوير استراتيجية، تقوم على أساسها شركة الإدارة بتعيين مدير وتنفيذ جميع العمليات المتفق عليها مسبقًا مع المالك.

لنفترض على الفور أن جميع شروط وميزات التعاون بين المالك والشركة منصوص عليها في الاتفاقية الرئيسية. من المهم جدًا أن تشير هذه الوثيقة إلى أن الشركة ملزمة بشكل دوري (يشار إلى الحدود الزمنية) بتقديم تقارير مستندية يستطيع المالك من خلالها تحديد الاستخدام الرشيد لممتلكاته. يتم أيضًا دفع أموال معينة يتم الحصول عليها نتيجة لاستخدام الأشياء.

تعمل الشركة على أساس العقد، مع الأخذ في الاعتبار أن نسبة من الأرباح المستلمة تبقى لها لتنفيذ إجراءات الإدارة. يتم بالتأكيد تنفيذ عملية خصم مبلغ معين من الربح المستلم مقابل صيانة الأشياء. يتم خصم هذه الأموال قبل تقديم وثائق التقارير وتحويل الفوائد المستلمة إلى المالك.

تشمل إدارة الثقة مختلف المجمعات العقارية والعقارات وقطع الأراضي والأوراق المالية والمؤسسات والحقوق الحصرية.

دعونا نعطي بعض الأمثلة حتى تكون السمة الرئيسية لأولويات التعاون مع هذه الشركات واضحة. يمتلك الشخص عدة عقارات تجارية. لإدارتها، تحتاج إلى استخدام المورد بشكل مناسب. كل كائن يتطلب تمويل معين. أي أن عملية دفع الأموال التشغيلية تتم بشكل منهجي. إذا كانت هذه الأشياء لا تولد ربحا، على سبيل المثال، من الإيجار، فإن المالك يدخل في عيوب كبيرة. ولهذا السبب تحتاج إلى الاستجابة بسرعة لتحركات السوق من أجل تأجير العقار في أسرع وقت ممكن.

من بين أمور أخرى، من الضروري إجراء عملية مراقبة مستمرة للحالة وتنفيذ إجراءات الإصلاح والترميم المختلفة. كل هذا يتطلب استثمارًا جادًا للوقت والجهد. إذا لم يكن لدى المالك الفرصة لتنفيذ جميع الإجراءات بشكل مستقل، فيمكنه اختيار شركة إدارة ونقل الكائنات تحت إشرافها. بعد ذلك، لم يعد المالك يقوم بأي إجراءات للعمل مع كائناته، ويتم تنفيذ هذه الإجراءات من قبل المديرين. يتلقى المالك بشكل دوري وثائق التقارير، بالإضافة إلى مبلغ الربح المستلم.

مثال آخر: يرث شخص مؤسسة تعمل وتحقق ربحا. لكن الافتقار إلى المهارات والمعرفة والمهارات يثير طريقتين للخروج من الموقف - بيع العقار أو إدارته بنفسك. سيسمح لك التنفيذ بالحصول على ربح جدي لمرة واحدة. وعمل المؤسسة ككل يمكن أن يصبح الأساس للاستقرار المالي الدائم. لكن الإدارة المستقلة يمكن أن تدمر تماما جميع خطط التطوير الاستراتيجية، لأن الشخص ببساطة ليس لديه المهارات والقدرات والمعرفة اللازمة. في هذه الحالة، سيكون الخيار الأكثر عقلانية هو إدارة الثقة. سيبدأ المتخصصون على الفور في تطوير المشروع، بينما سيحصل المالك على الأرباح والتقارير والخطط لمزيد من التطوير الاستراتيجي.

وبناء على ذلك، يمكننا التوصل إلى نتيجة منطقية مفادها أن خدمات شركات الإدارة تستخدم في الحالات التي لا يوجد فيها وقت للتعامل بشكل مستقل مع جميع قضايا تنظيم مثل هذه الأنشطة. وكذلك في حالة الغياب عن الموقع. وفي كثير من الأحيان تصبح هذه الإدارة ذات صلة عندما يكون من الضروري ضمان الإدارة العادية للمنشآت الأجنبية. لا يستطيع الشخص نفسه تنفيذ مثل هذه الإجراءات محليًا لأنه منخرط في شؤون أخرى في روسيا. تصبح شركة الثقة منقذًا ممتازًا في مثل هذه الحالة. من بين أمور أخرى، غالبا ما يتم استخدام إدارة هذا التنسيق إذا لم يكن لدى الشخص ما يكفي من المهارات والقدرات والمعرفة لتنفيذ جميع الإجراءات الإدارية بشكل مستقل.

أنواع السيطرة

تتطور أنشطة هذه الشركات، مما يثير ظهور العديد من الخدمات والفرص الجديدة. هناك أنواع مختلفة من التحكم:

عرض 1: إدارة الصندوق

يجب أن يعمل المال ويدر الدخل. إدارة رأس المال ليست دائمًا نشاطًا بسيطًا ومفهومًا، خاصة إذا لم يكن لدى الشخص المستوى المطلوب من المهارات ومعرفة السوق والممارسة. تقدم الشركات الموثوقة مثل هذه الخدمات بشرط الحصول على مكافأة معينة مقابل القيام بعملها. عند توقيع اتفاقية مع المالك، يجب مناقشة جميع النقاط والتفاصيل والميزات المهمة لمزيد من استثمار الأموال.

هذا النوع من التحكم له فوائد كبيرة بشكل لا يصدق. أولاً، تقوم الشركة بجمع مبلغ كبير من الأموال من مختلف المستثمرين، مما يؤدي إلى ظهور فرصة محتملة كبيرة. كميات كبيرةتتيح لك الحصول على نتائج سريعة جدًا في هذه العملية. وستكون معايير سيولة الاستثمار مرتفعة للغاية.

النوع الثاني: إدارة العقارات

في كثير من الأحيان، لا تكون الإدارة المستقلة للممتلكات ممكنة لأسباب مختلفة. ولذلك، يقوم المالك بتوقيع اتفاقية تعاون مع شركة إدارة، والحصول على المزايا التالية:

• مراقبة صيانة المباني؛
• الاستجابة في الوقت المناسب لحركات السوق وأسعار الإيجار المثالية أسعار عالية;
• دفع فواتير الخدمات في الوقت المناسب؛
• إجراء إصلاحات كبيرة ومنهجية؛
• دفع الأموال للمالك ضمن إطار زمني محدد بوضوح.

سوف تتطلب هذه الخدمات الدفع. تأخذ الشركة نسبة معينة من الأرباح الناتجة عن أنشطتها.

النوع الثالث: إدارة أي عقار

في الوقت الحالي، بدأ استخدام هذه الخدمة بنشاط، حيث يحدد التشريع المدني إمكانية نقل حقوق الإدارة إلى قطع الأراضي والهياكل والمباني والمواد الخام والمعدات وحقوق المطالبة، وما إلى ذلك. هيكل هذه الإدارة معقد للغاية . ولكن كما هو الحال في أي مكان آخر، فهو يعتمد على توقيع اتفاقية مع المالك. يحدد المالك نوع التلاعبات التي يمكن إجراؤها بالعقار.

النوع الرابع: إدارة الأوراق المالية

خدمة ذات صلة بشكل لا يصدق من الشركات الموثوقة. يدرك الكثير من الناس جيدًا أن الاستثمار في الأوراق المالية يسمح لهم باكتساب فرص لفرص مالية جديدة. ومع ذلك، يمكن للمتخصصين ذوي الخبرة فقط اللعب في هذا السوق بمفردهم. وفي الوقت نفسه، يستطيع كل شخص اليوم استخدام الأوراق المالية كعنصر أساسي في تنمية قدراته المالية. وبما أن خدمات الإدارة أصبحت منتشرة على نطاق واسع، يمكن لمالك الأوراق المالية الاعتماد على استلامها من أجل توسيع قدراته الفردية.

النوع الخامس: إدارة الأصول المختلفة

وهو في جوهره نوع من مزيج من الأموال والممتلكات. يتيح لك النقل إلى إدارة الثقة الحصول على آفاق لفرص التطوير النشطة. قد تقع تحت الإدارة الودائع المصرفية وحقوق النشر والمخزونات والهياكل والمعدات والمباني وما إلى ذلك.

وفقا للقانون، هناك اختلاف معين بين مفهومي الملكية والأصول. الفرق يكمن في حقيقة أن كل خيار له خصائصه الخاصة لتحقيق الربح.

كما ترون، في الوقت الحالي، أصبحت قائمة العروض المقدمة من الشركات التي تتعامل مع إدارة الثقة مهمة بشكل لا يصدق. يمكن إعطاء أي أشياء ثمينة تقريبًا لمثل هذه الإدارة ويمكنك التأكد من أنه سيتم تحقيق ربح كبير قريبًا جدًا، مما سيوفر في المستقبل احتمالات الاستقرار المالي.

على أي حال، من المهم جدًا أن تكون قادرًا على اختيار شركة بشكل صحيح وكفء يمكنها أن توفر لك خدمات إدارية عالية الجودة. ومن الجوانب التي لا تقل أهمية هو صياغة الاتفاقية، والتي يجب أن تتضمن بالتأكيد وصفًا لجميع الفروق الدقيقة في التعاون.

تعليمات خطوة بخطوة لإدارة الثقة

الخطوة الأولى: اختيار الشركة

من المهم جدًا تنظيم عملية تحليل تلك الشركات التي تعمل في الوقت الحالي بشكل صحيح. تذكر أن هناك عددًا كبيرًا من المتخصصين في مجالهم، فهم يأخذون نسبة كبيرة، لكنهم يوفرون أيضًا المستوى اللازم من التطوير. هناك شركات أصغر حجمًا، ولكنها ليست أقل ثقة، تعمل مع الأصول متوسطة الحجم لسنوات عديدة. إنهم يقدمون نسبة أقل أهمية مقابل خدماتهم، إلا أن الخدمة ستكون ممتازة. ولكن يوجد في هذا المجال الكثير من شركات الطيران الليلية التي تكسب المال عن طريق الاحتيال. ومن المهم جدًا استبعادهم من القائمة حتى لا تنشأ أي صعوبات أو مشاكل في المستقبل.

الخطوة 2: إعداد الوثائق

لتنفيذ معاملة لنقل حقوق الإدارة، سيتعين عليك تنفيذ الإجراء الخاص بجمع الوثائق. ستحتاج إلى مستندات شخصية يتم على أساسها تحديد هوية المالك. ستحتاج إلى حزمة من المستندات التي تحدد حقوقك كمالك. سنقول بالتأكيد أن هناك مستندات أخرى ضرورية لنقل حقوق إدارة الأوراق المالية والأسهم وما إلى ذلك.

وبناء على الوثائق المقدمة، سيتم صياغة اتفاقية تعاون. ويجب أن يتم تسجيله في سجل موحد. من أجل تنفيذ جميع الإجراءات اللازمة في هذا التنسيق، تحتاج إلى تقديم طلب وفقا للقواعد المعمول بها. وبعد ذلك، سيقوم المسجل بإدخال البيانات اللازمة في النظام.

الخطوة 3: الدفع مقابل الخدمات المقدمة

أثناء العمل، ستأخذ الشركة نسبة من الربح من عميلها. وفي الوقت نفسه، هناك منظمات تحدد مبلغًا ثابتًا. هذه العروض بالتحديد هي الأكثر شيوعًا عندما يتعلق الأمر بالأوراق المالية والأسهم والاستثمار. يتم تحديد المواعيد النهائية لتقديم التقارير بشكل منفصل. وفي الوقت نفسه، يجب بالتأكيد تضمين هذه الشروط في العقد، وإلا فلن تتمكن من الإصرار على تقديم التقرير لك خلال فترة زمنية محددة بوضوح. كما يتم تحديد توقيت الدفعات وانتظامها. على سبيل المثال، يمكن سداد الدفعات شهريًا أو كل ربع سنة، وما إلى ذلك.

في بعض الحالات، يتم تحديد شروط لا يحصل بموجبها المالك على أجر، حيث سيتم استخدام الأموال لتحسين جودة العقار، وما إلى ذلك.

الخطوة 4: إبرام العقد

العقد هو العنصر الأساسي في تكوين علاقة واضحة ودقيقة بين الطرفين. يحدد القانون الفروق الدقيقة في إعداد المستندات. وتصدر لمدة لا تزيد عن خمس سنوات. تحتوي الوثيقة على بيانات تحدد تكوين الممتلكات المنقولة إلى الإدارة. تنعكس جميع البيانات المتعلقة بهذه الممتلكات. ويجب الإشارة إلى البيانات الشخصية لأطراف العقد. يتم تحديد مقدار المكافأة التي سيتم دفعها للمدير. تشير هنا إما إلى مبلغ ثابت محدد بوضوح، أو نسبة مئوية من المعاملة. كما يشير أيضًا إلى استراتيجية الإدارة، وجوانب معينة من التطوير، والعقوبات على انتهاك الشروط المحددة، وميزات تقديم المدفوعات، والتقارير، وما إلى ذلك. تأكد من تضمين جميع البيانات اللازمة في المستند، والتي يمكنك على أساسها ممارسة السيطرة الكاملة على تنفيذ المهام المعينة.

يصبح من الواضح أنه من المهم جدًا في الوقت الحالي تنظيم العملية برمتها بشكل صحيح والاهتمام بالأشياء الصغيرة والتفاصيل التي قد تكون ذات أهمية حاسمة في المستقبل. العقد بحد ذاته نقطة مهمة جدًا في العلاقة. ويجب أن يتم وضعها في إطار القواعد القانونية المعمول بها وأن تحتوي على عدد من البيانات الضرورية.

إذا لم تكن قادرًا على فهم جميع الفروق الدقيقة في صياغة العقد بنفسك، فيمكنك طلب المساعدة من محامٍ سيلفت انتباهك على الفور إلى بعض التناقضات أو الفروق الدقيقة التي قد تضر بحقوقك ومصالحك.

أفضل شركات الثقة

• زيريش.تعمل الشركة في السوق لفترة طويلة جدًا. يتم تحديد الموثوقية من خلال العديد من التقييمات من الوكالات المستقلة. يتمتع بتصنيف ائتماني مرتفع. تتيح هذه المنظمة الفرصة للحصول على أرباح استثمارية من أسواق الأوراق المالية وغيرها؛
• بنك ألفا.تعمل منذ عام 1990. لديها رأس مال مصرح به كبير جدًا. المشاركة في أنواع مختلفة من العمليات الاستثمارية وتقديم خدمات إدارة الأصول. يوفر برنامج إدارة الثقة الفرصة للحصول على خدمة مضمونة الجودة والاختيار الصحيح للحلول المثلى مع مراعاة حالة السوق. يعمل برأس مال لا يقل عن نصف مليون روبل.
• وسيط الافتتاح.يخدم عدد كبير من العملاء. لديها آلية فريدة ومتطورة للتفاعل مع العملاء وتقدم مجموعة واسعة من الخدمات الإدارية. في البداية، يمكنك الحصول على نصائح مفصلة حول جميع القضايا التي تهمك. بناء على ذلك، يمكنك إجراء اختيار مختص وصحيح لخيارات التعاون تلك التي يمكن أن تصبح الأساس لتطورك على المدى الطويل. من المؤكد أن الخدمات الاستشارية ستساعدك على تحديد اتجاه الفرص المتاحة لك؛
• إدارة الأصول في سبيربنك.إذا كنت تسعى جاهدة لتحقيق الموثوقية والاستقرار، فيمكن لهذه المنظمة مساعدتك. يرجى ملاحظة توفر مجموعة واسعة من الخدمات، وتوافر الاستشارات، وإمكانية الحصول على البيانات بصيغة عن بعد. يمكن للشركة أن تصبح المدير الرئيسي لجميع أصولك. تشير العديد من المراجعات إلى أن مثل هذا التعاون يمكن أن يوفر في الواقع آفاقًا للاستقرار الحقيقي.

نصائح لاختيار أفضل شركة ثقة

هناك العديد من العروض من مختلف الشركات التي تقدم خدمات إدارة الثقة. سيتعين عليك إجراء تحليل وتقييم جميع الفروق الدقيقة في التعاون واختيار كفؤ لتلك المقترحات التي ستكون مثالية بالنسبة لك. نوصيك بالتعرف على عدد من النصائح، والتي سيساعدك استخدامها في العثور بسرعة على أفضل حل لحالتك المحددة:

• انتبه إلى الخدمة التحليلية للشركة. تذكر أن هذا الجانب يحدد بوضوح مستوى الاحتراف ويسمح لك بتقييم جميع الفروق الدقيقة في التوزيع المختص لاستثماراتك. يجب أن يكون هناك قسم تحليلي في أي شركة بهذا التنسيق. إذا كان غائبا، فمن غير المرجح أن يمنحك هذا التعاون آفاق التنمية المرغوبة؛
• استكشاف جوانب الموثوقية. من الواضح تمامًا أن أهم شيء في هذا الأمر هو اختيار شركة تعمل في السوق لفترة طويلة، وتتمتع بمركز مستقر، وتسمح لك بتقييم تقييمات مختلف الوكالات المستقلة. تقوم هذه الوكالات بتحليل معايير مختلفة، مما يجعل من الممكن إجراء تقييم موضوعي لخصائص وضع الشركة في السوق. إذا كان تقييم الموثوقية منخفضا، فمن الأفضل رفض التعاون. لأنه في الواقع، قد لا تكون الشركة ببساطة قادرة على الصمود أمام المنافسة في السوق ولن تكون قادرة على تقديم النتائج المرجوة. ضع في اعتبارك أن شركات الطيران الليلي تظهر غالبًا، وتعد بأرباح رائعة وتطالب بحد أدنى من النسبة المئوية للخدمات المقدمة. ومن الأفضل رفض هذا التعاون، خاصة إذا تم إنشاء الشركة مؤخرا؛

• تقييم المراجعات. يتم اتخاذ قرارات الاختيار الصحيحة من خلال تحليل شامل لجميع البيانات. اليوم، ظهر عدد كبير إلى حد ما من الشركات والمنظمات. هذا يعني أنك ستواجه خيارًا جديًا. بالإضافة إلى الفروق الدقيقة المدرجة، تحتاج أيضا إلى التركيز على دراسة المراجعات. هناك منتديات ومواقع ويب خاصة حيث يناقش الأشخاص جميع الفروق الدقيقة في إدارة الثقة. هذا هو المكان الذي يمكنك العثور فيه على تعليقات كاملة تصف جميع الفروق الدقيقة في التفاعل مع شركات معينة. وستكمل هذه التعليقات الصورة العامة للمعرفة المتعلقة بمسألة إدارة الثقة.

دعونا لا نكذب ونعترف بأننا جميعًا نفكر في مكان استثمار مدخراتنا الحالية. نعم، استثمر بطريقة تحقق أقصى قدر من الربح وأقل قدر من المخاطر. في كثير من الأحيان لا نرغب في التجربة والحل الوحيد الذي نراه هو الإيداع البنكي. على الرغم من الموثوقية العالية، إذا تحدثنا عن قادة السوق، فإن البنوك تقدم عوائد ضئيلة، للأسف. بحثا عن حل، نذهب إلى رحلة مسليةوالتعرف على الأدوات والخدمات الجديدة المقدمة. لقد كنت محظوظاً إذا تجنبت مواجهة الخيارات الثنائية والأهرامات الأخرى التي يعرفها السوق المحلي. عن طريق التجربة والخطأ يمكننا الوصول إلى إدارة الثقة. الهدف من خدمة إدارة الثقة هو أن أموالك ستتم إدارتها بواسطة مديرين محترفين. يهتم هؤلاء الأشخاص بالحفاظ على رأس المال الخاص بك وزيادته، وإلا فلن تحصل المنظمة نفسها على دخل.

تنقسم إدارة الثقة إلى أنواع، حسب الخدمات المقدمة.

إدارة الأموال. في هذه الحالة، يتلقى المدير الأموال التي يقوم بها بالمعاملات في الأسواق المالية. يُمنح المدير الأموال، التي يديرها وفقًا لتقديره الخاص، وغالبًا ما يقوم بإجراء المعاملات في أسواق الصرف الأجنبي والأوراق المالية.

إدارة المشاركة. خدمة مثيرة للاهتمام للغاية، حيث يصبح الكثير من الأشخاص مالكي الأسهم لسبب أو لآخر، لكنهم لا يعرفون على الإطلاق كيفية إدارتها. يتولى المدير السيطرة على الأوراق المالية ويطرحها في البورصة.

إدارة الممتلكات. يتم تقديم هذه الخدمة من قبل وكلاء العقارات الذين يتحكمون بشكل كامل في الشقة أو المنزل، أي أنهم لا يهتمون فقط بالعثور على المستأجرين، بل يقومون أيضًا بالدفع مرافق عامةمن العائدات. إدارة المؤسسة. يتم تقديم هذه الخدمة عندما تكون هناك حاجة لإخراج الشركة من الديون، وكذلك في الحالات التي لا يملك فيها مدير الأعمال الوقت أو ليس لديه الكفاءة الكافية.

الإدارة المتكاملة - كما يوحي الاسم، هي نقل الأصول إلى المدير أنواع مختلفة. يفضل هذه الخدمة عدد كبير منالناس، والتعاون مع العديد من شركات الإدارة في وقت واحد من أجل تنويع الأصول.

تغطي الإدارة الائتمانية تقريبًا كل الجوانب المالية التي يواجهها الشخص. وفي كل عام تتزايد أهمية هذه الخدمة بشكل مطرد. في روسيا، كالعادة، هناك عدد قليل من هذه المنظمات والكثير من الناس لا يعرفون عن الخدمة نفسها. ولكن هذه هي مشاكل انخفاض الثقافة المالية الأبدية. وبالنسبة لأولئك الذين أصبحوا على دراية بجهاز التحكم عن بعد، فإن المزايا واضحة.

كل شخص لديه أموال مجانية معينة يريد استثمارها بشكل مربح. إن إخفائه تحت الوسادة ليس خيارًا، لأن المال يجب أن ينجح. ولا يعد الإيداع في أحد البنوك ذا صلة، لأن أسعار الفائدة السنوية المنخفضة في معظم الحالات لا تغطي حتى التضخم. ولكن لن يقرر الجميع الاستثمار بمفردهم، لأن هذا يتطلب معرفة ومهارات معينة - وبدونها، يكون خطر فقدان كل شيء كبيرًا جدًا. هذا هو المكان الذي تنقذ فيه إدارة الثقة، مما يسمح لك بكسب المال حتى بمبالغ صغيرة.

ما هي إدارة الثقة؟

إدارة الثقة- هي الحيازة المؤقتة للممتلكات عن طريق مادي أو كيان قانونيبناءً على اتفاقية لغرض توليد الدخل لصالح هذا الشخص. في هذه الحالة، يظل الشخص الذي نقل ممتلكاته إلى إدارة الثقة هو مالكها طوال مدة اتفاقية إدارة الثقة. يساعدك الوصي على استثمار أصولك بشكل صحيح. يقوم بإدارة أموال العميل من أجل تحقيق الدخل، وهو أيضًا ملك للعميل.

الأكثر شهرة هي إدارة الثقة المرتبطة بها، ولكنها شائعة أيضًا في مجالات الاستثمار الأخرى - العقارات والأوراق المالية والاستثمارات في الشركات الناشئة وما إلى ذلك. يمكنك أيضًا إدارة عملك بهذه الطريقة - نقل وظائف الإدارة إلى شخص آخر وفقط الحصول على الدخل.

العلاقات بين طرفي الصفقة - المدير والمستثمر - مبنية على أساس اتفاقية إدارة الثقة، والتي تنص على جميع شروط الصفقة: مهام كل طرف، وظائف، مبالغ العمولة، الشروط، معلومات عن الأصول ، خيارات لحل القضايا المثيرة للجدل ، إلخ.

طريقة الاستثمار هذه مناسبة لأولئك الذين لا يريدون أو ليس لديهم الفرصة لفهم تعقيدات سوق معينة. على سبيل المثال، للتداول بنجاح في البورصة، تحتاج إلى تخصيص الكثير من الوقت للتدريب، وإلا يمكنك ببساطة "خسارة" كل أموالك. ومع ذلك، ليس هناك ما يضمن أنك سوف تكون قادرًا على أن تصبح متداولًا. وفي حالة إدارة الثقة، يمكنك أن تعهد باستلام الأرباح إلى أحد المتخصصين ذوي الخبرة.

تتطلب الاستثمارات في الذهب والفن والعقارات أيضًا معرفة معينة. لكي لا تفقد مدخراتك ولا تضيع الوقت في دراسة وضع السوق، يتم استخدام خدمات المحترفين مرة أخرى.

كيف يتم استخدام الأموال في إدارة الثقة؟

تُستخدم إدارة الائتمان في سوق رأس المال للتحويل المؤقت للأموال تحت التصرف الكامل أو الجزئي للمدير (على سبيل المثال، مؤسسة مالية وائتمانية إدارية أو وصي) حتى يتمكن من تنفيذ المعاملات الأكثر ربحية في السوق. مصالح المستثمر (المودع).

يتلقى الوصي، كقاعدة عامة، فائدة نقدية في شكل فائدة على الدخل المتولد، مما يحفزه على الوفاء بالتزاماته بشكل مسؤول.

يمكنك الاستثمار في السوق من خلال صناديق الاستثمار المشتركة، من خلال شركات الوساطة على أساس اتفاقية إدارة الثقة في الأوراق المالية والعملة على أساس، مما يبسط من وجهة نظر فنية تحويل الأموال في حسابات التداول إلى إدارة الثقة.

فوائد إدارة الثقة

• وقت فراغ لا يلزم إنفاقه في دراسة خيارات الاستثمار وتعقيداته؛
• عائد مرتفع جدًا على الاستثمار (20% -40% سنويًا)؛
• مستوى منخفض من المخاطر.
• القدرة على إيداع وسحب الأموال بسرعة؛
• عند نقل الملكية إلى إدارة الثقة، لا تنتقل حقوق الملكية إلى المدير.

عيوب ومخاطر إدارة الثقة

• مدير عديم الضمير. المحتالون لا ينامون وهناك دائمًا احتمال أن يأخذ المدير المال ويختفي. لذلك، عند الاختيار، تحتاج إلى التحقق من التاريخ والسمعة، وإيلاء الاهتمام للمراجعات؛
• احتمال خسارة جزء من الاستثمار. ومع ذلك، فإن هذا النوع من الاستثمار يمثل مخاطرة، وعليك أن تكون مستعدًا لحقيقة أنه ليس من الممكن دائمًا كسب المال، خاصة إذا كنت تستخدم إدارة الثقة في بورصة العملات أو الأوراق المالية. لتقليل المخاطر، يجب أن يحدد العقد مع المدير الإستراتيجية وتكتيكات الاستثمار والإجراءات في حالة حدوث خسائر؛
• العامل البشري. نحن جميعًا بشر، والمدير أيضًا. قد يمرض ببساطة، وينتهي به الأمر في المستشفى، ويتعامل مع شؤون عائلية عاجلة، وما إلى ذلك. وقد تكون الصفقة المكتملة في الوقت المحدد باهظة الثمن في بعض الأحيان.

إن كيفية استخدام إمكانيات إدارة الثقة وما إذا كنت تريد استخدامها على الإطلاق أمر متروك لك لتقرره. تذكر أنه يمكنك الربح والخسارة. خذ كل شيء على محمل الجد واختر بحكمة.